預計 2 月份強積金總資產增加約 385 億港元，中港股票基金表現為 1 年來最佳

2024 年 3 月 5 日

強積金總資產現約達 1.16 萬億港元，成員平均賬戶結餘是自 2022 年 1 月以來最高

積金評級 2 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下：

在中港股票表現強勁的帶動下，強積金在 2 月份錄得約 3.08% 的投資收益（以「積金評級所有基金表現指數」計算），年初迄今回報率約 0.95%。（見表一）
按港元計算，估算強積金 2 月份投資收益約為 345 億港元（即 469 萬名強積金成員平均收益約 7,400 港元），今年至今投資收益約達 110 億港元（或每名成員平均收益約 2,300 港元）。
在計入強積金供款後，估算截至 2 月底強積金總資產約為 1.16 萬億港元（2 月份增加約 385 億港元，年初至今增加約 195 億港元）。強積金成員平均賬戶結餘約 247,200 港元（2 月份增加約 8,200 港元，年初至今增加約 4,200 港元），為 2022 年 1 月以來的最高水平。（見表一）
所有股票基金和混合資產基金類別在 2 月份均錄得投資收益。中港股票基金是 2 月份表現最好的基金類別，單月回報率約 6.82%，是該基金類別自 2023 年 1 月以來的最佳單月表現。環球債券基金是 2 月份表現最差的資產類別，單月虧損約 1.25%。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天發布積金評級 2 月份強積金表現調查，並重點指出 2 月份中港股票基金的強勁表現。

摘要：

2 月份的多個里程碑

「強積金在 2 月迎來多個裡程碑，包括中港股票基金是自 2023 年 1 月以來表現最好、所有股票基金類別錄得正回報（而上一次發生在 2023 年 11 月），以及估算成員平均帳戶結餘處於自 2022 年 1 月以來的最高水平。強積金成員在龍年首月應獲得滿意的回報。」

為何 2 月份強積金股票回報強勁？

「本地股市跌至多年低點後逐步回升。香港最近放鬆房地產和貸款政策，加上美國不斷發出積極信號，都為市場提供動力，而超過 42% 的強積金資產投資於股票基金，股市上升將成為促使成員平均賬戶結餘突破 25 萬港元大關的催化劑。」

中港股票基金 2 月份的強勁表現突顯了多元化投資的重要性

「中港股票基金是 2 月份表現最佳的強積金資產類別，回報約 6.82%，但大家別忘記，1 月份中港股票基金下跌了 9.21%，這 16.03% 的回報差距，突顯市場有多波動。強積金成員必須明白，將投資組合回報波幅減至最低與尋求市場回報同樣重要，而將回報波幅減至最低的關鍵是投資組合多元化。為此，積金評級鼓勵強積金成員善用積金局推薦的的預設投資策略基金，它們收費低、投資多元化，並一直以非常合理的收費水平提供良好的回報。」

表一：按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 2 月 29 日的回報表現