強積金 2024 年第一季開局為歷年來第八個最佳季度開局，投資收益約 285 億港元

2024 年 4 月 8 日

今年總資產可能有望上升 *1,000億港元***

積金評級 3 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下：

強積金在今年第一季回報約 2.47%，而 3 月份回報約 1. 51%，佔本季回報超過一半（以「積金評級所有基金表現指數」計算）。（見表一）
第一季完結時恰逢積金局財政年度結束。積金評級估算強積金財政年度回報率約為 1.93%，是自 2020/21 財政年度以來錄得首個財政年度正回報。
按港元計算，積金評級估計強積金 3 月份的投資收益約 175 億港元（即 475 萬名強積金成員平均收益約 3,700 港元），第一季度的投資收益約 285 億港元（相當於每名成員平均收益約 6,000 港元），而累計 1 年的投資收益約 232 億港元（相當於每名成員平於收益約 4,800 港元）。
在計入強積金供款後，截至 3 月底，強積金總資產估算約為 1.18 萬億港元（3 月份增加約 215 億港元，季度增加約 417 億港元，而累計 1 年增加約 733 億元）。強積金成員平均賬戶結餘約 248,700 港元（3 月份增加約 4,500 港元，季度增加約 8,800 港元，而累計 1 年增加約 12,400 港元），為 2022 年 1 月以來的最高水平。
日本股票基金第一季和累計 1 年表現最佳，季度回報率約 12.30%，一年回報率約 30.48%。美國股票基金是 2023 年強積金最大淨流入份額的資產類別，在第一季和累計 1 年的表現排名第二（分別約為 9.82% 及 28.39%）。中港股票基金是第一季度及累計 1 年表現最差的資產類別，季度虧損為約 2.40%，而累計 1 年虧損約 18.01%。（見表一）

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天發布積金評級 3 月份強積金表現調查，並指出 2024 年首季回報率約 2.47% 是強積金有史以來第八個最佳季度開局，亦為強積金 3 年來首個財政年度的正回報，並為強積金成員賬戶增加約 285 億港元的額外投資收益（相當於每名成員平均投資收益約 6,000 港元）。在計入強積金供款後，強積金總資產於第一季結束時約為 1.18 萬億港元，即成員平均賬戶結餘約 248,700 港元。

摘要：

第一季表現強勁，如保持該勢頭今年總資產有望上升 1,000 億港元

「第一季強積金投資收益約 285 億港元，這相當於每名強積金成員投資收益約 6,000 港元，平均賬戶結餘差不多 250,000 港元。這是一個非常穩健的回報，如這勢頭持續下去，今年總資產有望上升 1,000 億港元。」

2024 年展望

「全球通脹和利率將決定 2024 年的市場方向，但由於大部分強積金資金投資在中港股市，本地市場表現仍將是關鍵。雖然追逐日本和美國等市場的強勁回報是誘人的，但相互矛盾的經濟指標導致市場波動，突顯了多元化投資的重要性。DIS 基金繼續是積金評級在 2024 年首選的投資方式。」

表一：按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 3 月 31 日的回報表現