2023年2月23日
2 月份跌市抵銷了部分 1 月的強積金投資收益
重點如下：
- 截至 2 月 20 日，強積金平均投資回報約為 -1.77%（以「積金評級所有基金表現指數」計算）。
- 預計 2 月底強積金總資產約為 1.091 萬億港元，或相等於 457 萬名強積金成員平均賬户結餘約為 238,600 港元。
- 香港及中國股票基金（根據「積金評級股票基金（香港及中國）指數」計算）創下有史以來最強勁的 1 月份表現後，正在回吐部分升幅，而 2 月初至 20 日下跌了 4.41%。
- 儘管預計 2 月份將錄得負回報，但年初至今強積金回報預計仍為正數。
- 對持續通脹和利率上升的擔憂導致股市下跌，此正強化了積金局 2022 年 11 月公佈促進多元化投資的通函，以滿足強積金成員退休前和退休後的需要。
香港專業獨立強積金研究及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）預計，計入 2 月份供款後，強積金總資產在 2 月底約為 1.091 萬億港元，或相等於457 萬名成員的平均賬戶結餘約為 238,600 港元。執筆時，2 月份的強積金平均投資回報估計約為 -1.77%（以「積金評級所有基金表現指數」計算）。
摘要：
2 月時見到兔子躲回它們的洞穴
「經過有史以來表現最強勁 1 月份後，對於香港及中國股市回調並不感到意外。香港股市不僅受全球股市對通脹及利率上升和經濟可能長期放緩的擔憂所影響，而且也受週三財政預算案的左右。」
強積金成員應如何自處？
「去年 11 月，積金局宣布改革基金審批措施，以促進更多元化投資。 2 月份香港及中國股票基金表現逆轉凸顯了以短線投資和不作分散投資的風險。在此有需要提醒強積金成員，每個強積金計劃都提供預設投資策略（DIS）基金。它們是低收費的現成多元化基金選擇，是大多數成員可以考慮的明智長線投資選擇。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 2 月 20 日的回報表現
資料來源: 積金評級
