評級方法


評級結構

積金評級 (MPFR) 的評級方法支援強積金受託人履行「管治報告」的義務,並反映強積金計劃的「性價比」值。 最「物有所值」的計劃獲頒發積金評級的「金」級評級,而提供良好價值或合理價值的計劃分别獲頒發「銀」級或「銅」級評級。

積金評級相信,較「物有所值」的強積金計劃一般能為成員提供較全面的強積金體驗,包括出色的投資表現﹑強而有效的計劃管治﹑多樣化的基金選擇﹑卓越的應用技術﹑有效的溝通渠道﹑以及對社會和環境責任的承諾,令成員的強積金退休儲蓄能最大化地增長。

值得注意的是,評級較低的強積金計劃不一定反映該計劃的個人適用性; 相反,該評級可能代表其他計劃更好地開發相同或類似的功能,又或是該計劃可能缺少其他計劃提供的功能,但這些功能並不一定是選擇該強積金計劃的僱主或成員需要的功能。

積金評級在分佈的範圍內以相對基礎對各強積金計劃進行評審。儘管可行使一定程度的自由酌處權,但由於強積金市場競爭激烈,積金評級預期大約三分之二的強積金計劃應提供超卓或良好的整體價值。

評級標誌

  • MPFR-Logo-2021-CN

  • 2022-MPFR-Award-MPF-Ratings-Gold-CN

    金級

    整體上在關鍵的評審標準中提供超卓價值的強積金計劃

  • 2022-MPFR-Award-MPF-Ratings-Silver-CN

    銀級

    整體上在關鍵的評審標準中提供良好價值的強積金計劃

  • 2022-MPFR-Award-MPF-Ratings-Bronze-CN

    銅級

    整體上在關鍵的評審標準中提供合理價值的強積金計劃

  • 2022-MPFR-Award-MPF-Ratings-5-Year-Gold-CN

    連續五年金級

    連續五年獲頒發金級評級的強積金計劃

  • 2022-MPFR-Award-MPF-Ratings-10-Year-Gold-CN

    連續十年金級

    連續十年獲頒發金級評級的強積金計劃

評級標準

積金評級的評級方法旨在全面地涵蓋強積金計劃提供的產品和服務,用以分析的資料和數據來自公開途徑以及由強積金計劃直接提供。我們的評級系統覆蓋三個主要範疇,包括成分基金選擇及投資回報表現、費用及收費、以及計劃提供的整體服務,包括可持續投資的措施和策略。積金評級亦會向每個計劃發出問卷調查。如計劃沒有回應問卷調查,或所提供的資料無法被查證,該計劃(在適當的情況下)將被假定為處於市場中位數之下。評審範疇和比重如下:

定量評審

成分基金選擇及投資表現(1、3和5年)- 包括但不限於絕對及風險調整後的基金表現及計劃提供的基金選擇

費用及收費(5年)- 包括但不限於基金管理費、已收取的基金開支、以及投資表現與收費比較

60
定性評審

(全年)- 包括但不限於業務實力、管治架構、應用技術、僱主和成員體驗、以及可持續投資的措施和策略

40
總評分 100

積金評級以日曆年度作評審期,亦可行使酌處權決定評審範疇之比重。如欲了解更多評級方法及管治報告的相關資訊,請聯絡我們

積金評級有限公司

我們對強積金計劃的評審及頒發的評級僅具一般性質,並不考慮任何讀者的財務目標、狀況或需要,亦不保證信息的準確性或完整性,因此,在處理這些信息及採取行動前,您應考慮這些信息對您的個人財務目標、狀況及需要是否合適,您亦應向財務顧問索取個人財務建議。在您作出決定前,您應向產品發行人索取相關的強積金計劃說明書副本,並考慮和研究強積金計劃說明書的内容。

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