獎項評審方法

積金評級最佳強積金計劃入圍計劃及得獎計劃

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背景

最佳強積金計劃入圍計劃及得獎計劃是被積金評級評為於所有關鍵的評審領域中皆表現卓越的計劃,評審範圍包括計劃的成分基金選擇及投資表現、費用及收費和計劃提供的整體服務,而整體性價比最高的強積金計劃被授予最佳強積金計劃。

評審準則和方法 *

  • 只有獲得金級評級的計劃才能被提名為最佳強積金計劃的入圍計劃
  • 排名首位的強積金計劃將被評為積金評級的最佳強積金計劃
  • 請參閱積金評級的評級方法了解詳情

備註:最佳強積金計劃的投資回報表現和費用以12個月、3年、5年和10年的時間段作評審,各時間段的比重與積金評級的評級方發一致。成分基金選擇及投資表現、費用和定性評審的截止日期為12月31日。

積金評級香港人之選大獎

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背景

積金評級的香港人之選大獎是由香港公眾投票選出的最受歡迎強積金計劃。

香港人之選大獎由強積金評級於2019年首次推出,旨在提高公眾對強積金的參與程度,以及提高公眾對強積金重要性的認識。該獎項根據一系列衡量成員對強積金滿意程度的標準,獲得最高公眾滿意程度的強積金計劃供應商將獲頒發香港人之選大獎。

評審準則和方法 *

獲得最高票數(以佔最高成員滿意程度的百分比為標準)的合資格計劃保薦人, 這些因素包括但不限於:

  • 被提名的計劃
  • 被提名的技術原因
  • 被提名的一般原因

積金評級僱主之選大獎

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背景

積金評級的僱主之選大獎是授予由香港僱主投票選出的最受歡迎強積金計劃。 在2023年舉辦的僱主投票由積金評級與香港僱主聯合會(“EFHK”)合辦。

僱主之選大獎由強積金評級於2019年首次推出,旨在提高僱主對強積金的參與程度,以及提高僱主對強積金重要性的認識。 該獎項根據一系列衡量僱主對強積金滿意程度的標準,並旨在了解強積金行業目前的趨勢和差距,用以向僱主及其僱員提供更佳的服務為目標。獲得最高僱主滿意程度的強積金計劃供應商將獲頒發僱主之選大獎。

香港僱主聯合會為非牟利組織,於1947年成立,在僱傭及相關事宜上,致力代表僱主權益,平衡社會聲音。多年來,聯會已成為在僱傭關係、輸入勞工、最低工資、標準工時、集體談判權、強制性公積金退休保障、良好僱傭行為等課題上公認的僱主聲音。

聯會現有約五百間會員公司。聯會會員涵蓋跨國綜合性集團和本地中小型企業,主要從事十種行業,計有銀行及財務業、酒店及飲食業、工業及製造業、保險業、專業及商業服務業、地產及建造業、公用事業、船務及港口運作業、貿易及分發業和運輸業。

評審準則和方法 *

獲得最高票數(以佔最高僱主滿意程度的百分比為標準)的合資格計劃保薦人, 這些因素包括但不限於:

  • 被提名的計劃
  • 被提名的技術原因。於2021年的重點是僱主對計劃所提供的教育、建議和向員工提供指導的期望
  • 被提名的一般原因

積金評級持續傑出表現基金

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背景

持續傑出的表現是長遠地創造財富的關鍵因素之一。

積金評級的持續傑出表現基金表揚在各自基金類別中錄得最佳回報表現之成分基金。一年期持續傑出表現基金表揚在強積金表現調查報告内於各自基金類別中錄得最佳一年期絕對回報表現之成分基金,而五年期、十年期、十五年期和二十年期的回報表現乃根據風險調整後的回報表現來計算,風險是以成分基金的標準差作定義,並以成分基金每月的回報表現來計算。

評審準則和方法*

  • 只考慮可接受公眾投資的基金單位類別
  • 由於時段短暫,一年期的持續傑出表現基金根據日曆年度的絕對回報表現作評審
  • 五年期、十年期、十五年期和二十年期的持續傑出表現基金根據風險調整後的回報表現作評審,風險是以該時段的標準差為定義
  • 如多於一個計劃的排名相同,積金評級將衡量基金表現的持續性,積金評級擁有得獎基金的最終決定權
  • 積金評級只會為強積金表現調查報告裡的以下基金類別作評審:
    • 債券基金(亞洲)
    • 債券基金(環球)
    • 債券基金(港元)
    • 債券基金(人民幣)
    • 預設投資策略基金(65歲後基金)
    • 預設投資策略基金(核心累積基金)
    • 股票基金(亞洲)
    • 股票基金(歐洲)
    • 股票基金(環球)
    • 股票基金(香港及中國)
    • 股票基金(日本)
    • 股票基金(美國)
    • 混合資產基金(21-40%股票)
    • 混合資產基金(41-60%股票)
    • 混合資產基金(61-80%股票)
    • 混合資產基金(81-100%股票)
    • 混合資產基金(動態)
    • 強積金保守基金
    • 貨幣市場基金(人民幣及港元)

積金評級飛躍之星

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背景

飛躍之星是其中一個備受關注和重視的獎項,這獎項代表得獎的強積金計劃是與上一個評審週期比較,並在所有關鍵的評審標準中整體上進步最大的強積金計劃,評審範圍包括成分基金選擇及投資表現,費用及收費和計劃提供的整體服務。

評審準則及方法*

  • 飛躍之星可以是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 與上一年度評審結果相比,飛躍之星必須在總排名或評級上有顯著的提升
  • 在所有計劃的總排名中進步最顯著的計劃將獲選為「飛躍之星」
  • 如多於一個計劃排名的提升相同,評級最高的計劃將被評為「飛躍之星」
  • 如仍有多於一個計劃的總排名相同,積金評級保留考慮在兩個評審週期內計劃在整體上有多大提升之權利
  • 請參閱 積金評級的評級方法了解詳情

備註:飛躍之星的投資回報表現和費用以12個月、3年、5年和10年的時間段作評審,各時間段的比重與積金評級的評級方發一致。成分基金選擇及投資表現、費用和定性評審的截止日期為12月31日。

積金評級最佳創新計劃

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背景

最佳創新計劃類別表揚強積金計劃保薦人願意為成員長遠利益著想而引入創新產品和/或功能。

創新產品和/或功能的開發應以成員的利益為優先,並以成員和僱主創造更佳更一致的回報和/或更優質的服務為目標。

積金評級的最佳創新計劃因有助整個行業的持續發展和競爭力而被表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳創新計劃可以是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 創新的產品和/或功能應在獲提名時已推出市場
  • 創新產品和/或功應以其能否改善強積金成員整體的長遠利益作評審
  • 如多於一個計劃或產品同時被評為擁有改善強積金成員及僱主長遠利益的相關特質,積金評級擁有得獎計劃的最終決定權

積金評級最佳資產增長計劃

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背景

積金評級的最佳資產增長計劃表揚從上一日曆年度以來新增資產淨值增長百分比最高的計劃。

儘管香港強積金已推行超過十年,強積金行業的發展相對於其他定額供款計劃的發展仍處於初步階段,最佳資產增長計劃反映相關計劃在建立業務方面的成就。

積金評級的最佳資產增長計劃是評估強積金市場競爭格局的重要指標。

評審準則及方法*

  • 計劃保薦人必須是積金局監管下的供應商
  • 計劃的強積金市場佔有率不可少於0.5%
  • 計劃必須擁有最少三年記錄
  • 評審的截止日期為12月31日
  • 如多於一個計劃的新增資產淨值增長百分比相同,排名最高的計劃將被評為最佳資產增長計劃

積金評級優質管治大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,優質管治大獎的得獎者必須在誠信方面展示出領先的水平,如擁有健全的業務管理措施,以及強積金計劃的保薦人願意分享其營商手法。

通過改善計劃的管治架構,優質管治大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 優質管治大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 優質管治大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在計劃管治和透明度方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為優質管治大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將獲選為優質管治大獎的得獎者

積金評級最佳行政管理大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,最佳行政管理大獎的得獎者必須展示出優秀的服務標準及高水平的行政效率,此組合有助提升客戶對強積金的體驗。

 通過改善計劃的行政效率,最佳行政管理大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳行政管理大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 最佳行政管理大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在行政管理方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為最佳行政管理大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將獲選為最佳行政管理大獎的得獎者

積金評級最佳應用技術大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,最佳應用技術大獎的得獎者在應用技術方面必須展示出領先水平或主動性,從而提升客戶對強積金的體驗。

通過更有效地利用科技,最佳應用技術大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳應用技術大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 最佳應用技術大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在應用技術方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為最佳應用技術大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將獲選為最佳應用技術大獎的得獎者

積金評級最佳僱主體驗大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,最佳僱主體驗大獎的得獎者在向僱主提供的服務方面必須展示出領先水平或主動性,從而提升客戶對強積金的體驗。

儘管香港強積金已推行超過十年,強積金行業的發展相對於其他定額供款計劃的發展仍處於初步階段,強積金行業發展的複雜程度仍在不斷發展。通過改善計劃向僱主提供的服務,最佳僱主體驗大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳僱主體驗大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 最佳僱主體驗大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在向僱主提供的服務方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為最佳僱主體驗大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將獲選為最佳僱主體驗大獎的得獎者

積金評級最佳成員體驗大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,最佳成員體驗大獎的得獎者在向成員提供的服務方面必須展示出領先水平或主動性,從而提升客戶對強積金的體驗。

通過改善計劃向成員提供的服務,最佳成員體驗大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳成員體驗大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的金級、銀級或銅級計劃
  • 最佳成員體驗大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在向成員提供的服務方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為最佳成員體驗大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將被評為最佳成員體驗大獎的得獎者

積金評級最佳信息交流及教育大獎

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背景

根據積金評級專有的研究和評審程序,最佳信息交流及教育大獎的得獎者在向成員提供有效的溝通、信息交流和教育方面必須展示出領先水平或主動性,從而提升客戶對強積金的體驗。

為成員及公眾提供適當的教育和主動與成員及公眾溝通以及交流信息是提高行業水準的重要一環。通過改善計劃的信息交流、溝通和教育策略以及由此產生的结果,最佳信息交流及教育大獎的得獎者不但持續地改善計劃提供的產品,更為整個行業的發展帶來貢獻,因而獲積金評級表揚。

評審準則及方法*

  • 最佳信息交流及教育大獎的得獎者是由積金評級的評級方法而評定的的金級、銀級或銅級計劃
  • 最佳信息交流及教育大獎的得獎者應最少保持一年或以上相同或更高的整體評級
  • 根據積金評級的評審標準,在信息交流、溝通及教育方面維持高於行業水平或展現明顯提升的計劃將被評為最佳信息交流及教育大獎的得主
  • 如多於一個計劃的提升幅度相同,評級最高的計劃將被評為最佳信息交流及教育大獎的得獎者

積金評級企業環保責任大獎

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背景

企業環保責任大獎表揚推廣環保措施的強積金計劃。

香港強積金覆蓋幾乎香港所有在職人士。正因香港強積金覆蓋幾乎香港所有在職人士,強積金行業處於一個獨特的地位,業界作出的決定有可能影響香港所有在職人士的生活,因此強積金對香港有著巨大的影響力,這影響力不單可創造金錢上的成果,還可用於創造其它更好的成果,積金評級的企業環保責任大獎表揚致力於創造更好環保成果的計劃。

評審準則及方法*

  • 計劃保薦人必須是積金局監管下的供應商
  • 計劃資產規模不可少於港幣4億元
  • 計劃必須擁有最少三年記錄
  • 評審的截止日期為12月31日
  • 積金評級擁有得獎者的最終決定權

積金評級企業社會責任大獎

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背景

企業社會責任大獎表揚推廣對香港市民明顯有利之社會責任措施的計劃。

香港強積金覆蓋幾乎香港所有在職人士,而這些在職人士均是對香港未來發展最重要的關鍵人物。正因香港強積金覆蓋幾乎香港所有在職人士,強積金行業處於一個獨特的地位,業界作出的決定有可能影響香港所有在職人士的生活,因此強積金對香港有著巨大的影響力,這影響力不單可創造金錢上的成果,還可用於創造其它更好的成果,積金評級的企業社會責任大獎表揚致力於創造更好社會成果的計劃。

評審準則及方法*

  • 計劃保薦人必須是積金局監管下的供應商
  • 計劃資產規模不可少於港幣4億元
  • 計劃必須擁有最少三年記錄
  • 評審的截止日期為12月31日
  • 積金評級擁有得獎者的最終決定權

積金評級可扣稅自願性供款最佳營辦機構大獎

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背景

積金評級的可扣稅自願性供款最佳營辦機構大獎是授予在為成員的退休儲蓄提供可扣稅自願性供款選擇方面表現出領先水平或主動性的強積金計劃供應商。

為鼓勵市民及早養成儲蓄習慣並為退休開支作出準備,從2019年4月1日起,作出強積金可扣稅自願性供款的計劃成員可獲稅務優惠。每個課稅年度的稅務扣除上限為60,000港元(這個上限為該課稅年度內作出的可扣稅自願性供款及合資格延期年金保費的合計上限)。稅務扣減措施將於2019/20課稅年度開始生效。

評審準則及方法*

可扣稅自願性供款最佳營辦機構大獎的計劃供應商是由積金評級的評級方法而評定的金級或銀級計劃。

評審範圍包括但不限於:

  • 強積金計劃内提供的成分基類别及選擇
  • 在線平台的登入及易用性
  • 可扣稅自願性供款繳交方法及易用性

積金評級預設投資策略最佳營辦機構大獎

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背景

積金評級的「預設投資策略最佳營辦機構」大獎是授予在為成員的退休儲蓄提供預設投資策略的投資解決方案方面表現出領先水平或主動性的強積金計劃供應商。

由2017年4月1日起,27個強積金計劃已各自提供其預設投資策略(簡稱「預設投資」或 "DIS")。

預設投資策略標準化了強積金計劃預設投資的安排,並回應計劃成員對強積金基金收費高的關注。預設投資策略由兩個混合資產基金組成,專為不懂如何管理強積金或對管理強積金不感興趣的計劃成員而設。

評審準則及方法*

  • 「預設投資策略最佳營辦機構」大獎的得獎計劃供應商是由積金評級的評級方法而評定的金級計劃。
  • 評審範圍包括但不限於:
    • 預設投資策略基金在積金評級的評審期內展示卓越的投資表現
    • 在管治及可持續投資、僱主及成員體驗、以及溝通及教育等各定性評審方面展示高標準
  • 如多於一個計劃供應商的預設投資策略基金投資表現排名相同,則整體排名最高(根據計劃評級和其整體排名)的計劃供應商將被評為「最佳預設投資策略最佳營辦機構」

積金評級最佳強積金退休後產品大獎

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背景

積金評級的「最佳強積金退休後產品」大獎是授予提供領先業界的退休後產品及措施的強積金計劃。

香港人口持續老化。根據聯合國的數據,2023年香港的預期壽命(85.83歲)位居全球第二。香港的人口老化和長壽情況凸顯了退休後產品的重要性,而通脹和長壽是退休的兩個主要風險。

評審準則及方法*

  • 「最佳強積金退休後產品」大獎的得獎計劃必須是根據積金評級的評級方法而評審的強積金計劃
  • 「最佳強積金退休後產品」大獎的得獎計劃必須提供強積金退休後基金
  • 評估因素包括但不限於:
    • 投資表現
    • 退休後基金的資產配置
    • 管理成員長壽風險的能力
    • 遞交提取強積金結餘指令的方式及易用性
    • 提取強積金結餘的付款方式

積金評級歡迎傳媒對我們資料庫、獨立研究、觀點及意見的查詢。如有任何疑問,請 聯絡我們 

附加的評審準則及方法*

  • 計劃保薦人必須是積金局監管下的供應商
  • 計劃資產規模不可少於港幣4億元
  • 計劃必須擁有最少三年記錄
  • 評審的截止日期為12月31日
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