強積金計劃的規模是否很重要?

2023年1月18日

2023 強積金計劃評級結果令人感到意外

重點如下:

  • 積金評級公布第十一個年度 強積金計劃「金」、「銀」及「銅」級評級(見表一)
  • 強積金自推出以來錄得第二大年度負增長,表現令人大失所望
  • 積金局「提高強積金計劃管治報告透明度的措施」凸顯積金評級在「性價比」上獨立評級的重要性
  • 當強積金在 2022 年全年虧損估計約為 15.66% 之時,2023 強積金計劃評級顯示強積金計劃的資產規模在市況不明朗時期很重要
  • 強積金總資產及 457 萬名成員的平均賬戶結餘分別約為 1.051萬億港元及 22.98萬港元(截至2022年12月31日計算),全年分別下跌約 11.06% 及10.81%
  • 現在公布的評級是強積金「香港人之選」、「僱主之選」和「2023 最佳強積金計劃」的前奏,此三大獎項將在3月2日公布

香港專業獨立強積金研究機構積金評級的 2023 強積金計劃評級顯示,大與小規模強積金計劃之間的質量差距正在擴大。

積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,2023 年強積金計劃評級是在加強審查的背景下進行的,以配合積金局要求強積金計劃向成員報告和公布其管治、可持續投資和為成員提供的整體價值而推出的「提高強積金計劃管治報告透明度的措施」,這凸顯積金評級在「性價比」上獨立評級的重要性。

摘要:

為什麼規模大的強積金計劃成為今年評級的最大贏家?

「在過去幾年,市場佔有率和評級之間幾乎沒有直接關係,但 2022 年是市況不明朗的一年,並出現了『規模效應』。成員們似乎將強積金計劃的規模與安全掛鉤,規模較大的計劃藉著這優勢,以提高他們為成員提供的整體『性價比』水平。」

為什麼積金評級的強積金計劃「金」、「銀」及「銅」級評級如此重要和獨有

「積金評級將強積金計劃評為『金』、『銀』及『銅』級。這些評級不僅是獨立的,而且是公開的,為強積金 457 萬名成員提供對其參與的計劃的獨立評估。」

積金評級對積金局「提高強積金計劃管治報告透明度的措施」的看法

「這是最佳典範並展示了問責制和業界的領導地位,同時提供透明度和問責制,以造福 457 萬名強積金成員。」

有關強積金計劃評級及強積金獎項得獎者的完整列表,請參閱:https://mpfratings.com.hk/zh/ratings-and-awards/

表一:按截至 2022 年 12 月 31 日的市場佔有率劃分,積金評級的強積金計劃評級

資料來源:積金評級

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