2021年12月3日
11 月的風暴將令強積金走上自 2018 年錄得投資虧損以來首次出現年度虧損的軌道
積金評級 11 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。
重點如下：
- 由於所有股票市場在 11 月份均錄得投資虧損，「積金評級所有基金表現指數」在11 月份單月下跌 2.25%，而年初至今首十一個月下跌 0.36%（見表一）。
- 自公布檢測到首宗新冠病毒變異毒株 Omicron 後，強積金 11 月份的預計投資虧損從11 月 24 日約 24 億港元大幅擴大至 11 月底約 317 億港元，投資虧損增加約 12 倍，相當於450 萬名強積金成員單月平均損失約 7,000 港元。
- 強積金體系的年初至今首十一個月投資虧損約為 148 億港元，相當於每名強積金成員平均損失約 3,000港元，這將會是自 2018 年錄得投資虧損以來首次出現的年度虧損。
- 在計入預計的投資虧損及強積金供款後，預計 11 月底的強積金總資產將約為 1.167 萬億港元，相當於每名強積金成員的平均賬戶結餘約為 257,000 港元（而 10 月底則約為 263,000 港元）。
- 香港及中國股票基金是 11 月份及年初至今首十一個月表現最差的資產類別，「積金評級股票基金（香港及中國）指數」單月及年初至今首十一個月分别下跌 5.95% 及 12.82%， 11 月亦是香港及中國股票基金自 2021年年初以來第四個月在成為眾多強積金資產類別中表現最差的資產類別。
香港專業的強積金獨立研究小組 — 積金評級主席 叢川普（Francis Chung）先生今天發布了積金評級 11 月份的強積金表現調查，並重點提及新冠病毒變異毒株 Omicron 對強積金回報表現帶來的影響。
摘引：
Omicron 對強積金回報表現的影響
「在公布首宗 Omicron 感染病例前，預計在 11 月 24 日每名強積金成員的單月平均投資虧損僅約為 500 港元。但隨病例被公布後，強積金錄得的總投資虧損飆升至約 317 億港元，即每名強積金成員平均損失約 7,000 港元。投資虧損僅在一周內異常地增加了約 12 倍，而不幸的是這將令強積金走上在過去三年以來首次出現年度虧損的軌道。」
強積金的「金融疫苗」
「雖然強積金成員可能會意識到投資市場會有升跌，但成員卻往往忽略了市場波幅。強積金成員可透過強積金的「金融疫苗」，就是採用多元化的投資策略和保持長線投資，來保護自己免受意外帶來的傷害。」
表一： 截至2021年11月30日，積金評級指數的11月單月及年初至今首 11 個月的回報表現
資料來源：積金評級
表二：2021年11月單月表現最佳的10隻強積金成分基金
資料來源：積金評級
表三：2021年年初至今首 11 個月表現最佳的10隻強積金成分基金
資料來源：積金評級
