強積金回報已見底?

2022年5月5日

回顧歷史:「無錯!」  在積金易及可持續投資原則之下,可能有更好回報

積金評級 4 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 「積金評級所有基金表現指數」4 月份下滑了 4.71%,以幣值來衡量,估算相當於強積金單月虧損約 539 億港元,令 2022 年以來累計虧損約 1,301 億港元或下跌 10.54%(見表一)。
  • 估算 4 月份平均每名強積金成員賬戶結餘下跌約 11,700 港元,今年以來則下跌了約 28,400 港元。
  • 截至 4 月底,強積金總資產估算約有 1.071萬億港元(相等於每名強積金成員賬戶結餘約 233,500 港元)。
  • 中、港股票在過去一年錄得十個月虧蝕。
  • 從歷史可鑑,市場或已接近見底,而強積金成員必須記住,持續投資及分散投資最終令有遠見及專注長線投資的強積金成員獲得回報(見圖一)。

香港獨立的專業強積金研究機構積金評級發佈 4 月份的強積金表現調查,並在市場動盪之際研究強積金過往的表現。積金評級主席叢川普(Francis Chung)亦趁此機會呼應積金局最近發佈關於分散投資及長線投資的訊息。

摘要:

從昔日來看,市場現正處於或接近見底

「2022 年以來強積金累積虧損約 10.54%。從正面去想,以往強積金跌穿 10% 時市場通常會反彈回升,而隨後強積金不單只可以收復失地,而且還有累積增長。」(見圖一 )

強積金何時翻身?

「雖然未能肯定地講出強積金何時可以收復失地,但可以確定,隨著時間過去強積金回報不單只會翻身,成員的賬戶結餘也會增長。需時多久無法得知,最重要是點出好好地分散投資及長線投資的重要性。逗留在市場的時間是投資者最強嘅老友。」

強健的強積金體系、引入「積金易」及最近宣佈的可持續投資原則,為強積金體系打開更佳回報(費用調整後的回報)的大門

「強積金體系強大而穩健,強積金成員的資產亦是安全的。積金局對『積金易』的承諾及最近宣佈的可持續投資原則,我們認爲是開通了一道更有效率、更低收費的大門,以及提供一個引入創新產品及服務的機會,並能為成員創造更佳回報(費用調整後的回報)。」

強積金成員該如何自處?

「繼續逗留在投資市場而並非去捕捉市場才是長遠地創造財富的關鍵。跌市可提供以低價買優質資產的良機。成員應透過持續投資及分散投資,以受惠於複式回報的最大化效應,並令財富在其打工生涯中幾何式地增長。」

表一: 截至 2022 年 4 月 30 日,積金評級指數 4 月份單月及年初至今回報表現

資料來源:   積金評

圖一:「積金評級所有基金表現指數自強積金推出以來及虧損超過 10% 後的累計表現

資料來源:   積金評

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