歷史數據顯示,1 月份取得正回報對強積金是個好消息

2025年 1月24日

預計強積金總資產在 2025 年有望以超過 1.3 萬億港元拉開序幕

重點如下:

  • 踏入 2025 年,預計強積金表現良好, 1 月份的投資收益估算約為 1.07%(以截至 1 月 21 日「積金評級所有基金表現指數」計算)。(見表一)
  • 歷史數據顯示,強積金成員可以對 2025 年保持謹慎樂觀,期待這會是好的一年。根據過去 13 次強積金 1 月份取得正回報的情況下,有 8 次全年均錄得正回報,平均回報率約為 12%。
  • 按金額計算,預計 1 月份投資收益約為 102 億港元(即 475 萬名強積金成員每人平均約 2,200 港元)。
  • 日本股票基金外,所有資產類別在 1 月份均有望取得正回報,其中歐洲股票基金和美國股票基金表現領先。(見表一)
  • 計入 1 月份供款後,預計 1 月底強積金總資產將約為 1.305 萬億港元(比 12 月底上升約 137 億港元),為強積金推出以來的第二高總資產值,相當於每名成員平均賬戶結餘約為 274,500 港元(比 12 月底增加約 2,900 港元)。

香港獨立的強積金研究、觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)今天指出,強積金有望於 2025 年呈現出良好開局,「積金評級所有基金表現指數」顯示,強積金 1 月份的回報率有望略高於 1%,達到約 1.07%。雖然以短期一個月的回報不足以預測未來,但叢先生指出,根據歷史數據,強積金成員可以保持謹慎樂觀, 2025 年可能是表現強勁的一年。

摘要:

為什麼 2025 年可能是強積金表現強勁的一年?

「希望一年有個好開始是人之常情。如果歷史可以作為參考,那麼強積金成員可以謹慎樂觀地認為 2025 年將是表現強勁的一年。在過去 13 次強積金年初取得正回報的情況下,有 8 次全年均錄得正回報,平均回報率約為 12%。在強積金日曆年度回報排行榜,12% 的回報將位列最佳的前十名。」

2025 年能實現 12% 的回報嗎?

「歷史數據顯示,當本地股市表現良好時,強積金的表現也不錯。要實現雙位數以上的回報,本地股市需要表現出色。此外,美國股票基金已連續兩年錄得超過 20% 的回報。如能實現連續三年超過 20% 的回報將是令人觸目。雖然積金評級不預期今年會有雙位數的回報,但我們預期今年市場在波動下仍可取得正回報。」

預設投資策略(DIS)仍然是積金評級的首選投資選項

「2024 年強積金資金流數據顯示,美國股票基金獲強積金成員強烈支持。隨著美國總統特朗普在其民粹主義政策上態度強硬,保持偏向美國股票的投資組合的誘惑很大,但在連續兩年錄得超過 20% 的回報後,對美國股票的偏重可能會帶來後果。多元化投資可減少不確定性,積金局(MPFA)提倡的預設投資策略(DIS)基金仍然是積金評級向 475 萬名強積金成員投資選擇建議的首選。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2025 1 21 日的回報表現

資料來源:   積金評級

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