強積金有望迎來歷史性的 1,500 億港元投資收益

2024年10月4日

內地刺激經濟措施推動強積金成員平均賬戶結餘飆升

積金評級 9 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下：

在內地全面刺激經濟措施的推動下，「積金評級所有基金表現指數」9 月份飆升約 4.81%，第三季上升約 7.24%（自 2022 年第四季以來的最佳季度表現），今年迄今升幅達 12.77%（為 2017 年以來的最佳首 9 個月表現，也是有記錄以來的第四個最佳首 9 個月表現）。(見表一）
以港元計算，估算 9 月份強積金投資收益約 607 億港元（即 475 萬名強積金成員平均獲利約 12,800 港元），第三季收益約 892 億港元（每位成員平均收益約 18,800 港元），年初至今收益約 1,488 億港元（每位成員平均收益約 31,300 港元）。
內地刺激經濟措施於 9 月份為中港股票基金帶來了約 18.07% 的回報，中港股票基金亦成為 9 月份表現最佳的強積金基金類別。在 9 月份相對突出的投資表現的驅動下，中港股票基金也是第三季和今年迄今表現最好的強積金基金類別。
中港股票基金亦打破多個紀錄。其 9 月份的回報率是該基金類別有記錄以來第二佳的單月表現，第三季約 18.48% 的回報率是自 2009 年第二季以來最佳的季度表現，年初迄今約 23.62% 的回報率是自 2017 年以來的最佳首 9 個月表現，也是有記錄以來第五高的首 9 個月回報率。(見表一）
計入供款後，估算 9 月底強積金總資產升至約 1.327 萬億港元（比 8 月底增加約 647 億港元，較第二季增加約 1,011 億港元，今年迄今增加約 1,863 億港元），相當於 475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 279,100 港元（比 8 月底增加約 13,600 港元，較第二季增加約 21,300 港元，今年迄今增加約 39,200 港元）。
約 1.327 萬億港元的強積金總資產及約 279,100 港元的成員平均賬戶結餘皆創下歷史新高，成員平均賬戶結餘亦超過了 2021 年 6 月約 268,900 港元的歷史高位。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天發布了積金評級 9 月份強積金表現調查，特別指出 9 月底宣布的內地刺激經濟措施為強積金創造了巨大的財富。9 月份強積金投資收益約 607 億港元，2024 年第三季收益約達 892 億港元，今年迄今收益接近 1,500 億港元，約為 1,488 億港元。強積金的中港股票基金是最大贏家，9 月份上升 18.07%，成為強積金 2024 年表現最佳的基金類別，強積金總資產和成員平均賬戶結餘均創歷史新高。計入 9 月份供款後，估算強積金總資產約為 1.327 萬億港元，而成員平均賬戶結餘目前接近 280,000 港元，約為 279,100 港元。

摘要：

強積金成員平均賬戶結餘創歷史新高是對成員很大的獎勵

「強積金成員平均賬戶結餘約 279,100 港元不僅創歷史新高，而且比一輛全新的特斯拉 Model 3 後輪驅動版電動車或獨家的愛馬仕手袋系列價值更高。這麼說並不是美化或輕視強積金，而是為了強調強積金為 475 萬成員帶來的真正價值。」

及時的刺激經濟措施激發了中港股市

「內地宣布的刺激經濟措施改變了中港股市表現。9 月份強積金中港股票基金錄得約 18.07% 的回報率不僅是該基金類別有紀錄以來第二高的單月回報，而且也是 2024 年表現最佳的基金類別。」

2024 年展望 —— 強積金有望實現歷史性的 1,500 億港元投資收益

「今年迄今強積金回報率約 12.77%，所有強積金基金類別年初迄今均錄得正回報。雖然市場面臨多種阻力，但如果市場走勢良好，強積金可能有史以來首次突破 1,500 億港元的全年投資收益，這對 475 萬成員來說將是一個巨大的回報。」

表一：按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 9 月 30 日的回報表現