2024 年 8 月 22 日
強積金將總資產目標定為 1.248 萬億港元，年初至今投資收益有望突破 730 億港元
重點如下：
- 儘管市場出現大調整，強積金制度目前仍有望在 2024 年實現第 6 個正回報的單月。「積金評級所有基金表現指數」（截至 8 月 19 日）錄得約 0.83% 的回報率，預計今年迄今投資收益約 6.61%，這是強積金自推出以來第 6 個最佳的首 8 個月回報。（見表一）
- 以港元計算，估算 8 月份月初至今投資收益約 71 億港元（即 475 萬名強積金成員平均獲利約 1,500 港元），今年迄今投資收益約為 735 億港元（每位成員平均收益約 15,500 港元）。
- 日本股票基金是強積金目前唯一錄得單月虧損的資產類別，月初至今下跌約 2.84%（見表一），但繼 8 月 5 日的日經 225 指數出現有史以來最大單日跌幅後已大幅反彈。
- 美國股票基金是 2024 年表現最佳的強積金資產類別，但值得注意的是，以宏利MPF康健護理基金佔比最重的「其他股票基金」在 8 月排名第一，突顯了醫療保健行業在市場大波動時期的多元化投資的優勢。（見表一）
- 計入 8 月份供款後，8月底強積金總資產有望升至約 1.248 萬億港元（較 7 月底增加約 111 億港元，今年至今增加約 1,077 億港元），如能實現這目標，將是強積金總資產連續第 3 個月創出歷史新高位，相當於 475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約 262,600 港元（比 7 月底增加約 2,300 港元，今年迄今增加約 22,700 港元）。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天指出，儘管 8 月份市場出現極端的月内波動，美股指數一度陷入「回調」區域，加上日本的日經 225 指數錄得有史以來最大單日跌幅，但強積金仍有望錄得單月正回報，並帶來約 71 億港元的投資收益，令強積金 2024 年初至今總收益達約 735 億港元，而強積金總資產亦有望升至約 1.248 萬億港元，再創歷史新高。
摘要：
儘管市場經歷了過山車般的波動，強積金成員仍有很多值得歡呼的事情
「儘管經歷了過山車般的旅程，美國納斯達克指數短暫陷入回調區域，日本股市亦創下最大單日跌幅，但強積金 8 月份仍有望迎來正回報。正回報、約 730 億港元的年初至今投資收益、創紀錄的 1.248 萬億港元的總資產以及超過 262,000 港元的強積金成員平均賬戶結餘等均是頭條新聞，並值得強積金成員歡呼。」
股市月內波動對強積金成員來說是一個有力的教訓
「8 月 2 日，美國納斯達克指數收市較一個月前創下的歷史新高跌逾 10%。8 月 5 日，日經 225 指數下跌逾 12%，創下有史以來最大單日跌幅。隨著市場反彈，拋售將會是代價高昂，突顯了多元化和持續投資的重要性。」
2024 年展望—— 市場波動將持續
「多種因素的共同作用可能會繼續擾亂市場。日本的『利差交易』正在結束，美國利率討論正在激烈進行，美國大選在即，而市場對中國經濟增長的擔憂依然存在。8 月份市場出現『洗盤』，突顯了多元化及持續投資，以及在市場短期下調時為投資充值的重要性。底線是多元化及專注長線投資是退休投資成功的關鍵。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 8 月 19 日的回報表現
資料來源: 積金評級
