660 億港元投資收益推動強積金總資產再創歷史新高位

2024年8月5日

但業界專家表示，納斯達克指數的大幅回調對成員來說是一個重大警告

積金評級 7 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下：

隨著 7 月份錄得單月正回報，強積金總資產再創歷史新高位，估算現約達 1.236 萬億港元。7 月份強積金回報率約為 0.55%，這是強積金今年迄今第 5 個正回報的單月，年初至今的升幅達 5.74%，是自強積金成立以來第七個最佳的首 7 個月回報表現（見表一）。
以港元計算，7 月份單月投資收益約為 68 億港元（即 475 萬名強積金成員平均獲利約 1,400 港元），年初至今投資收益約為 664 億港元（每位成員平均收益約 14,000 港元）。
計入 7 月份投資收益及供款後，475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 259,900 港元（比 6 月底增加約 2,100 港元，今年迄今增加約 20,000 港元）。
環球股市上升及債券基金出現反彈均促成 7 月份強積金的正回報，但本地股票基金則下跌。
2024 年第二季強積金資金淨流入約為 117.7 億港元，比 2023 年同期減少約 13.9 億港元（約 11%），比上一季度減少約 21 億港元（約 15%）。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天發布積金評級 7 月份強積金表現調查，指出強積金今年第五個月錄得正回報，令強積金總資產再創歷史新高。受 7 月份約 68 億港元投資收益幫助下，強積金成員平均帳戶結餘現接近 26 萬港元，約為 259,900 港元。

摘要：

強積金今年首 7 個月中第五個單月錄得正回報，今年至今投資收益約為 664 億港元

「強積金已在今年 7 個月中錄得 5 個正回報單月，這情況只發生過八次。7 月份投資收益約為 68 億港元，使強積金今年至今的投資收益達約 664 億港元。」

強積金總資產再創歷史紀錄對成員有什麼意義

「強積金總資產現約為 1.236 萬億港元，達到有記錄以來的最高水平，相當於強積金 475 萬名成員平均賬戶結餘約 259,900 港元，這筆金額龐大，強積金成員不能再輕率對待。要為舒適的退休生活做出正確的長線投資決策至關重要。」

納斯達克指數進入回調區域是對強積金成員的警告，如成員錯誤地捕捉市場，他們將損失慘重

「目前強積金成員平均帳戶結餘接近 26 萬港元，若成員預測市場走向出錯，他們將損失慘重。值得注意的是，納斯達克指數上週五下跌 2.43%，進入回調區域，這種波動性凸顯了多元化長線投資的重要性，而強積金成員可利用具有成本效益且多元化的積金局推薦的預設投資策略基金，輕鬆執行這項投資策略。」

表一：按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 7 月 31 日的回報表現