2024 年 7月 25 日
強積金總資產目前創歷史新高位
重點如下：
- 強積金於 7 月份目前錄得溫和的正回報。 7 月份月初至今投資收益約 0.79%（以截至 7 月 22 日的 「積金評級所有基金表現指數」計算）（見表一），如能維持正數，這將是強積金在今年第 5 個月錄得正回報；預計今年迄今收益約為 5.98%。
- 以港元計算，7 月份月初至今投資收益約 42 億港元（即 475 萬名強積金成員平均獲利約 900 港元），今年迄今投資收益約 639 億港元（每位成員平均收益約 13,400 港元）。
- 預計日本股票基金將在 7 月份和今年迄今的強積金表現榜上排名第一，美國股票基金和環球股票基金分別位列第二及第三位。日本股票基金今年迄今累計升幅約 16.82%，這是自強積金推出以來該基金類別第三個最佳的首 7 個月累計表現；而美國股票基金和環球股票基金今年至今累計升幅分別約為15.77% 和 11.75%，這是第五個最佳的首 7 個月累計表現。
- 計入 7 月份供款後，7 月底強積金總資產有望升至約 1.23 萬億港元（較 6 月底增加約 82 億港元，今年至今增加約 935 億港元），如能實現這目標，將再次創下強積金總資產的歷史新高位，相當於 475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 259,600 港元（比 6 月底增加約 1,700 港元，今年迄今增加約 19,700 港元）。
- 隨著投資者轉向投資其他板塊以尋求更高回報，所謂的「七巨頭」股票板塊輪動可能會在短期內抑制強積金總資產上試歷史新高。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天指出，當前美國股市的回調可能會暫時抑制 7 月份強積金總資產的歷史新高。積金評級表示在 7 月份約 42 億港元和今年至今約 639 億港元的投資收益幫助下，積金評級指出成員平均賬戶結餘已接近 26 萬港元，但隨著投資者將資金從美國所謂的「七巨頭」中轉出，美國股市正在發生調整，而先前被忽視的規模較小、估值有吸引力的公司將成為主要受益者，而大型科企卻受損。
摘要：
首 7 個月中第五個單月仍有可能出現正回報
「如果 7 月結束時強積金錄得正回報，這將是今年首 7 個月中的第五個正回報月份。自強積金推出以來僅出現過八次在首 7 個月錄得五個月或以上正回報。」
強積金總資產現時創歷史新高位
「根據積金評級的數據，預計強積金總資產目前約為 1.23 萬億港元，是有記錄以來最高的總資產水平。475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約 259,600 港元，這是一個令人鼓舞的結果，但這個水平是否能維持到本月底還值得懷疑，因為目前重盤科技股輪動將影響許多投資者。」
2024 年展望 ——股市輪動會讓人措手不及
「所有股市都對強積金今年迄今的投資收益作出了積極貢獻，但 7 月份的特點是輪動驅動的大型科技股轉向市場的其他板塊，而試圖在投資時捕捉市場的投資者感到措手不及。這一轉變突顯了多元化及長線投資的重要性，並可透過投資在具有成本效益、多元化的基金（例如積金局推薦的預設投資策略基金）進行。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 7 月 22 日的回報表現
資料來源: 積金評級
