強積金半年結,恰逢「積金易」正式推出及強積金創歷史紀錄

2024年7月4日

強積金2024 年上半年投資收益約 596 億港元,並實現兩大里程碑

積金評級 6 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 預計強積金總資產將達約 1.227 萬億港元的歷史新高。強積金 6 月份投資回報約 0.76%,2024 年第二季回報約 2.62%,上半年回報約 5.16%(見表一),這是強積金自 2019 年以來最好的上半年回報,也是自強積金成立以來的第 6 個最佳的上半年開局。
  • 以港元計算,6 月份投資收益約 93 億港元(即 475 萬名強積金成員平均獲利約 2,000 港元),第二季累計投資收益約 311 億港元(或每位成員平均收益約 6,500 港元),上半年累計投資收益約 596 億港元(或每位成員平均收益約 12,500 港元)。
  • 在計入投資收益及強積金供款後, 475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 258,100 港元(較 5 月底上升約 2,800 港元,較第一季增加約 9,200 港元,上半年增加約 18,100 港元)。
  • 美國股票基金以 13.65% 的回報率位居強積金上半年表現榜榜首(見表一)。非同尋常的是,美國股票基金在 2024 年首 6 個月中的 5 個月回報皆高踞前 3 名,並創下自強積金推出以來該基金類別中第 4 高的首 6 個月回報。
  • 強積金總資產創下歷史新高,恰逢積金局的「積金易」平台正式啟動,創造強積金兩大里程碑

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)今天發布了積金評級 6 月份強積金表現調查,指出強積金迎來 2019 年以來最好的上半年開局,並預計強積金總資產將創歷史新高。而在主要來自全球股市約 596 億港元投資收益的幫助下,強積金成員平均帳戶結餘約達 258,100 港元。無獨有偶,在強積金總資產水平創下歷史新高的同時,恰逢積金局全力推廣的「積金易」平台正式啟動,創造強積金兩大里程碑。

摘要:

美國股市的光芒照耀到其他市場,所有股票市場都有助於強積金上半年投資收益

「2024 年上半年,美國股市的光芒終於照耀到其他市場,所有股票市場都為強積金投資收益做出了貢獻。未計入供款,2024 年上半年強積金投資收益約為 596 億港元,這是強積金自 2019 年以來表現最佳的首半年,也是有記錄以來第 6 個表現最佳的首半年開局。即使是那些對強積金持批評態度的人,也應該停下來思考一下。」

強積金兩個里程碑

「預計強積金將達到有史以來最高的總資產水平 —— 1.227 萬億港元,打破 2021 年 6 月創下的紀錄。這對 475 萬名強積金成員來說是一個深刻及正面的結果,更恰逢積金局推廣的『積金易』平台正式啟動,創造了兩個強積金里程碑,同時亦強化了強積金作為一個高度穩健、高度安全的退休儲蓄和投資體系,在營運上更保障成員資產。」

2024 年展望 —— 隨著美國股市一年多以來沒有出現大幅拋售,投資情緒似乎正在轉變

「美國股市回報領先所有市場。標準普爾 500 指數在過去一年多沒有出現超過 2% 的拋售,這數據顯示,儘管通脹、利率和地緣政治緊張局勢持續存在,但正回報可能會持續下去。然而,積金評級提醒,投資永遠存在不確定性,而這些不確定性只能通過定期儲蓄、多元化投資和專注長線投資來緩解。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2024 年 6 月 30 日的回報表現

資料來源:   積金評級

表二:2024 年 6 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表三:2024 年第 2 季表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表四:2024 年上半年表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表五:2024 年 6 月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表六:2024 年第 2 季表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表七:2024 年上半年表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

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