2019 年以來最佳的上半年開局,強積金總資產將突破歷史紀錄

2024 年 6 月 25 日

上半年投資收益 620 億港元,未來可能再增加

重點如下:

  • 強積金有望在 2024 年第二季度和上半年同時錄得正回報
  • 月份至今投資回報約 1.59%(以截至 6 月 20 日的 「積金評級所有基金表現指數」計算)(見表一),預計第二季至今累計回報約 3.46%,是強積金連續第三個季度錄得正回報;而預計今年迄今累計收益約 6.02%,若月底能達此目標,這將是強積金自 2019 年以來最佳的上半年表現,也是自強積金成立以來第五高的上半年回報。
  • 以港元計算,估算強積金 6 月份至今投資收益約 123 億港元(即 475 萬名強積金成員平均獲利約 2,600 港元),第二季度迄今的累計投資收益約 341 億港元(或每位成員平均收益約 7,200 港元),年初迄今累計投資收益約 626 億港元(或每位成員平均收益約 13,200 港元)。
  • 預計美國股票基金將在 2024 年上半年位列強積金表現榜榜首,並將錄得自強積金推出以來第四高的首 6 個月回報。
  • 在計入強積金供款後,估算截至 6 月底強積金總資產約為 1.23 萬億港元(較 5 月底上升約 163 億港元,較第一季增加約 469 億港元,今年至今增加約 893 億港元)。若月底能達此目標,這將是強積金總資產的歷史新高位,相當於 475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 258,700 港元(比 5 月底增加約 3,400 港元,第二季度增加約 9,900 港元,今年迄今增加約 18,800 港元)。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)今天指出,隨著 2019 年以來最佳的上半年開局,強積金總資產或將在 6 月底突破歷史新高位。而在主要來自全球股市約 620 億港元收益的幫助下,積金評級也預計強積金平均帳戶結餘將超過 258,000 港元。

摘要:

美股繼續表現出色,而其他市場現在也為強積金的收益作出了貢獻

「雖然美股去年明顯地跑出,並在 2024 年繼續作出積極貢獻,但其他市場今年上半年也錄得正回報,今年迄今強積金累計投資收益約 620 億港元。我們預計 2024 年上半年投資回報約為 6%,這將是強積金有史以來第五個最佳的上半年開局,而投資收益是來自本地和海外股市。」

強積金總資產預計將超過 2021  6 月創下的歷史新高

「根據我們的估算數據,積金評級預計強積金總資產將升至約 1.23 萬億港元,這是歷史新高,並突破 2021 年 6 月的高位,這對 475 萬名強積金成員來說是一個深刻及正面的結果。」

2024年展望  —— 隨著美國股市一年多以來沒有出現大規模拋售,投資情緒似乎正在轉變

「所有股票市場都對強積金上半年增長作出了積極貢獻,其中美股佔著領導位置。標準普爾 500 指數已經有一年多的時間沒有出現超過 2% 的拋售,這是該指數自環球金融危機以來持續上升時間最長的一次,並且奠定了投資者的信心,顯示儘管通脹、利率和地緣政治緊張局勢持續存在,但正回報可能會持續下去。投資永遠存在不確定性,但可以通過定期儲蓄、多元化投資和專注長線投資來減輕不確定性。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2024 年  20 日的回報表現

資料來源:   積金評級

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