強積金總資產歷史紀錄 ⸺ 這麼近那麼遠

2024年6月5日

5 月下旬投資回報回落令強積金總資產未能創下歷史紀錄，但成員平均賬戶結餘現已超過 250,000 港元

積金評級 5 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下：

由於 5 月下旬投資回報回落，強積金總資產未能突破 2021 年 6 月的 1.22 萬億港元歷史紀錄，但估算截至 5 月底，強積金總資產仍達 1.21 萬億港元。
美股基金以 4.72% 的回報率位居強積金 5 月份投資回報表榜首，而 5 月份強積金總投資收益約為 2.08%（以「積金評級所有基金表現指數」計算），這是 2024 年第 3 個月錄得正回報。今年迄今強積金累計回報約 4.36%（見表一），是自 2021 年以來最好的首 5 個月回報，也是自強積金推出以來第 8 個最好的首 5 個月回報。
以港元計算，估算強積金 5 月份總投資收益約為 247 億港元（即 475 萬名強積金成員平均獲利約 5,200 港元），年初迄今的累計總投資收益約為 504 億港元（或每位成員平均收益約 10,600 港元）。
在計入強積金供款後，估算截至 5 月底強積金總資產約為 1.21 萬億港元（較 4 月底上升約 287 億港元，今年至今增加約 728 億港元）。強積金現時的總資產僅比最高紀錄時的總資產少約 80.3 億港元（約 0.66%）。
475 萬名強積金成員平均賬戶結餘約為 255,200 港元（比 4 月底增加約 6,000 港元，今年迄今增加約 15,300 港元）。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天發布積金評級 5 月份強積金表現調查，並指出雖然 5 月下旬投資回報回落令強積金總資產略低於創紀錄的總資產規模，但強積金成員平均賬戶結餘卻是自 2022 年 1 月以來首次超過 25 萬港元，全因強積金在今年第 3 次錄得單月正回報。

摘要：

儘管總資產未能創出新紀錄，但強積金仍有很多值得歡呼的地方

「儘管錯過了創出新的總資產記錄，但強積金還有很多值得歡呼的地方。5 月份所有資產類別投資回報均是正數，今年以來累計投資收益約 504 億港元，以及成員平均賬戶結餘是自 2022 年 1 月以來首次超過 25 萬港元。」

為什麼強積金成員平均賬戶結餘達 25 萬港元在心理上如此重要

「強積金成員平均賬戶結餘超過 25 萬港元是一個重要心理關口。根據我們的經驗，這是強積金成員開始相信自己擁有堅實的退休計劃支柱。」

2024 年展望 ⸺ 儘管有迹象顯示市場情緒有所改善，但隨著英美大選臨近，不確定性仍將持續

「儘管有迹象顯示在穩健的企業業績公布後，市場情緒有所改善，但我們預計不確定性將持續。再加上全球通脹仍然頑固及地緣政治緊張局勢，英美大選現在迫在眉睫。投資永遠存在不確定性，但可以通過定期儲蓄、多元化投資和專注長線投資來減輕不確定性。」

表一：按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 5 月 31 日的回報表現