2024年 5月24日
強積金平均賑戶結餘已突破重要心理關口，5 月份有望錄得 410 億港元總投資收益
重點如下：
- 在中港股市的引領下，強積金有望在 5 月份錄得正回報，這將是 2024 年第 3 個月的正回報。
- 5 月迄今投資收益約 4.02%（以截至 5 月 21 日的「積金評級所有基金表現指數」計算）（見表一），預計年初迄今回報約為 6.33%，如實現這目標，這將是強積金自 2017 年 5 月以來的最佳首 5 個月投資表現，也是自強積金推出以來第 4 個最佳的首 5 個月表現。
- 以港元計算，4.02% 的正回報相當於約 408 億港元的投資收益（即 475 萬名強積金成員平均收益約 8,600 港元），今年迄今的投資收益約 664 億港元（即每位成員平均收益約 14,000 港元）。
- 目前所有資產類別在 5 月份均綠得正回報。中港股票基金回報約 7.59%，預計將連續第 2 個月高踞強積金資產類別表現排行榜榜首，並將是中港股票基金 2024 年連續第 4 個月獲得正回報，而以首 5 個月表現來看，亦預計將是自強積金推出以來第 4 高的首 5 個月回報表現。
- 在計入強積金供款後，目前估算 5 月底的強積金總資產約為 1.23 萬億港元（比 4 月底增加約 448 億港元，今年迄今增加約 888 億港元），即強積金成員平均賬戶結餘約 258,700 港元（較 4 月底增加約 9,400 港元，年初至今增加約 18,700 港元）。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天指出，由於中港股市持續走強，預計強積金 5 月份將錄得約 4.02% 的正回報，投資收益約為 410 億港元，這將是強積金自 2017 年以來最好的首 5 個月回報表現，預計強積金成員平均賬戶結餘也將超過 25 萬港元的重要心理關口。
雖然大家一直聚焦在美股，但中港股票基金一直是 2024 年強積金最耀眼的明星
「強積金成員在今年第 1 季將創紀錄的 92 億港元投入美國股票基金，同時亦從中港股票基金撤資 31 億港元。這種對本地股市缺乏信心的情況與本地股票基金現已連續 4 個月錄得正回報的事實互相矛盾，而以首 5 個月表現來看，目前中港股票基金也有望實現自強積金推出以來第 4 個最佳的首 5 個月回報表現。」
強積金成員平均賑戶結餘再次突破 25 萬港元
「根據我們的預測數據，積金評級預計強積金成員平均賑戶結餘將是自 2022 年 1 月以來首次超過 25 萬港元的重要心理關口。根據我們的經驗，25 萬港元是強而有力的，成員開始相信自己擁有堅實的退休計劃支柱。」
展望 2024 年 – 投資情緒似乎正在轉變
「儘管市場持續波動，投資情緒一般來說似乎正在轉向積極。雖然全球通脹仍然頑固，利率仍然居高不下，但穩健的企業業績正在支撐投資者的信心。儘管如此，經濟的不確定性，英國和美國大選即將到來，以及地緣政治緊張局勢仍尚未減弱。投資永遠不存在確定性，但可以通過定期儲蓄、多元化投資和專注長線投資來減輕不確定性。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2024 年 5 月 21 日的回報表現
資料來源: 積金評級
