中港股市連續第 3 個月上升,有助遏止強積金虧損

2024年5月6日

在以創紀錄的資金流入全球最大股票市場後,誰料美股表現卻跑輸

積金評級 4 月份強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 在 4 月份,中港股票基金以約 5.89% 的正回報榮登強積金資產類別投資回報榜首位,是連續第 3 個單月正回報,而強積金在 4 月份錄得約 0.24% 的輕微虧損(以「積金評級所有基金表現指數」計算),但年初至今的投資收益仍約達 2.23%。 (見表一)
  • 中港股票基金錄得約 5.89% 的回報率,跑贏美股基金約 9.95%,也是自 2022 年 12 月以來中港股票基金跑贏美股基金的最佳單月表現。
  • 就在第一季強積金成員史無前例地投入了 92 億港元到美股基金之後,美股基金成為 4 月份表現最差的資產類別
  • 以港元計算,4 月份強積金投資虧損約 28.5 億港元(即 475 萬名強積金成員平均虧損約 600 港元),年初至今投資收益約 257 億港元(或每位成員平均收益約 5,400 港元)。
  • 在計入強積金供款後,估算 4 月底強積金總資產約為 1.18 萬億港元(較 3 月底上升約 11.5 億港元,今年至今增加約 435 億港元),相當於強積金成員平均賬戶結餘約 249,100 港元(較 3 月底上升約 240 港元,今年至今增加約 9,200 港元)。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)發布了積金評級 4 月份強積金表現調查,強調中港股市持續反彈,但就在第一季成員向全球最大股票市場投入前所未有的 92 億港元資金後,美股基金卻在 4 月份成為強積金表現最差的資產類別。

強積金在 4 月份錄得約 0.24% 的輕微虧損。按港元計算,投資虧損約 28.5 億港元(即 475 萬名強積金成員平均虧損約 600 港元),但今年首 4 個月的投資收益仍為正數,約 257 億港元,相當於每位成員的平均投資收益約 5,400 港元。計入 4 月份供款後,估算截至 4 月底,強積金總資產約為 1.18 萬億港元(較 3 月底增加約 11.5 億港元,今年迄今增加約 435 億港元),相當於強積金成員平均賬戶結餘約 249,100 港元(較 3 月底增加約 240 港元,今年至今增加約 9,200 港元)。

摘要:

在強積金成員向美股基金注入 92 億港元後,美股表現卻跑輸

「美股基金不僅是 4 月份表現最差的強積金資產類別,中港股票基金也跑贏美股基金約 9.95%。這種情况發生在強積金成員向美股基金注入創紀錄的 92 億港元之後,這突顯了捕捉市場時機的困難和高風險。強積金成員應專注於多元化和長線投資,而不是捕捉市場時機。」

中港股票基金表現強勁是 4 月份強積金表現亮點

「儘管強積金資金大量流入美股基金,但超過 17% 市場份額的中港股票基金仍是強積金最重要的資產類別,現在已連續 3 個月錄得正回報,這是一年多以來的首次。」

展望  2024

「通脹和利率前景仍然是關鍵,但情況不太穩定。可以肯定的是,市場會獎勵那些能實現穩健盈利增長的公司。積金評級繼續強調,持續地選擇正確投資是多麼困難。積金局推出的低收費預設投資策略基金屬多元化投資,繼續是積金評級 2024 年的首選投資方式。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2024 4 30 日的回報表現

資料來源:   積金評級

表二:2024 4 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表三:2024 年首 4 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表四:2024 4 月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表五:2024 年首 4 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

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