2024 年 1 月24日
大型計劃主導著 2024 強積金計劃評級
重點如下：
- 獨立強積金研究機構積金評級公布 2024 強積金計劃的金、銀及銅級評級。（見表一）
- 積金評級不僅根據強積金計劃的投資表現進行評估，還會根據計劃的整體「性價比」作出評估。提供最高「性價比」的計劃獲評為金級評級。
- 2024 年的金級計劃覆蓋了強積金總資產約 87%，而在 2013 年推出評級時，這一比例僅為 17%。同時，強積金基金平均基金開支比率亦下降了約 21.7%。（見圖一）
- 降低收費對計劃利潤構成壓力，但大型計劃的規模效益賦予他們競爭優勢。
- 截至 2023 年底，強積金總資產約為 1.14 萬億港元，相等於強積金成員平均賬戶結餘約 243,000 港元，全年回報約 3.51%。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級今天公布萬眾期待的 2024 強積金計劃評級。公開的評級和以投資表現﹑收費及其他多個評審領域評估強積金計劃的「性價比」，使該評級在強積金業內獨樹一幟。
積金評級主席叢川普（Francis Chung）在公布 2024 強積金計劃評級時指出，獲金級評級的強積金計劃（提供最高「性價比」水平的計劃）佔強積金總資產的 87%。相比之下，當評級在 2013 年首次推出時，獲金級評級的計劃僅佔強積金總資產的 17%。
叢川普表示，規模較大的強積金計劃，例如滙豐強積金智選計劃和宏利環球精選（強積金）計劃，當收費下降時相對受惠，因為他們在營運上比規模較小的競爭對手能產生更有效的規模效益，使他們能為成員帶來更佳的價值。值得注意的是，根據積金局的「提高強積金計劃管治報告透明度的措施」，計劃提供更好「性價比」的能力現在受到更嚴格的審查。該倡議要求強積金計劃公布並證明其自身管治、可持續投資和整體「性價比」的評估 － 此舉強化了積金評級獨立地以「性價比」為重點將計劃評級的重要性。
摘要：
為什麼較大的計劃在積金評級 2024 金級評級名單中佔主導地位？
「當規模與質素的關係日益密切之時，強積金的收費水平亦有所下降。收費不斷下降給利潤帶來了壓力，這反過來又突顯了規模的重要性。規模較大的強積金計劃具有規模優勢，讓他們可以為成員的利益進行再投資。我們相信，隨著強積金向『積金易』甚至更遠的方向發展，這一趨勢可能會繼續下去。」
為什麼積金評級向強積金計劃頒發的金、銀、銅級評級是至關重要和獨特的
「積金評級向強積金計劃頒發的評級分為金、銀及銅級。評級不僅是獨立的，更是公開的，為強積金的 469 萬名成員提供了對他們所參與的計劃進行獨立評審。」
積金局的「提高管治報告透明度的措施」
「透過要求強積金受託人釐定及公布其計劃的『性價比』指標，積金局的『提高強積金計劃管治報告透明度的措施』的問責性質，令 469 萬名強積金成員大大受惠。積金評級向強積金計劃頒發的評級與積金局的措施相輔相成，讓我們可以獨立評估強積金計劃是否接近、達到或超過行業標準。」
積金評級最新金、銀及銅級評級名單現已公布。
表一：積金評級 2024 強積金計劃評級（按計劃評級及資產值排列）
資料來源：積金評級
圖一：自 2012 年 12 月 31 日起積金評級金級計劃市場佔有率及強積金基金平均基金開支比率
資料來源：積金評級（金級計劃市場佔有率）及積金局（強積金基金平均基金開支比率）
