2023年 12月22日
隨著動盪的一年即將結束，「穩紮穩打」的成員獲得獎勵
重點如下：
- 強積金 12 月份投資回報估計約為 0.81%，預計 2023 年投資回報約為 2.12%（以截至 12 月 19 日的「積金評級所有基金表現指數」計算）（見表一）。
- 按港元計算，估算 12 月份強積金投資收益約為 90 億港元（即 469 萬名強積金成員平均收益約 1,900 港元），年初至今投資收益約為 222 億港元。
- 在計入強積金供款後，預計 2023 年底強積金總資產約為 1.12 萬億港元（自年初以來增加約 736 億港元），相等於強積金成員平均賬戶結餘約 239,600 港元（自年初以來增加約 15,700 港元）。
- 積金局提倡的低收費預設投資策略基金（核心累積基金）有望取得自 2017 年推出以來第二佳的年度回報。
- 中港股票基金將成為 2023 年強積金表現最差的資產類別，預計 12 月份投資虧損約 3.75%（以「積金評級股票基金（香港及中國）指數」計算），令今年虧損擴大至約 15.55%，亦令 2023 年中港股票基金與美國股票基金之間的回報差距有可能超過 2021 年 40.07% 的最大年度回報差距。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天指出，2023 年中港股票基金對比美國股票基金有可能錄得創紀錄的表現差距，以及積金局倡議的低收費預設投資策略（DIS）基金表現強勁，並就強積金在 2023 年結束時的情況提供見解。
叢川普預計 12 月份強積金微升約 0.81%，這差不多確認強積金成員在 2023 年將取得正回報。雖然在充滿挑戰的投資環境下錄得正回報將令成員感到欣慰，但本地股市表現持續欠佳的情況仍然令人擔憂，而另一方面成員亦可透過多元化投資來作緩解，積金局倡議的低收費預設投資策略基金（核心累積基金）持續表現強勁，可望錄得自 2017 年推出以來第二佳的年度回報。
摘要：
12 月份投資表現鞏固 11 月份的強勁升幅，強積金有望在 2023 年結束時錄得正回報
「儘管強積金在 2023 年錄得 6 個月投資虧損，但成員應該很高興知道他們可能看到全年錄得正回報，因為 12 月份環球股市造好，鞏固了 11 月份強勁的投資收益。」
隨著本地股市和美股表現差距接近創紀錄水平，「穩紮穩打」的投資者將因多元化投資而獲得獎勵
「本地股市和美股表現繼續兩極分化，美國股票基金不僅在五年內有四年跑贏中港股票基金，2023 年兩者之間的回報差距還可能超過 2021 年 40.07% 的創紀錄表現差距。相比之下，預設投資策略基金（核心累積基金）應會創下歷年第二佳的表現，『穩紮穩打』的強積金成員在 2023 年正因多元化投資而獲得獎勵。」
2024 年展望。預設投資策略（DIS）基金在 2024 年會繼續 2023 年的強勁表現嗎？
「通脹數據和預計美國減息消息推動強積金在 2023 年結束時的強勁表現。債券和部份股票在這情況中表現良好，但美股和本地股市表現的極端差距表明，捕捉市場時機及選擇市場是有風險的。積金評級支持積金局推廣的長線和多元化投資資訊。預設投資策略（DIS）基金在 2023 年表現強勁，相信它在 2024 年及以後將繼續提供表現一致的長期價值。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 12 月 19 日的回報表現
資料來源: 積金評級
