2023年11月23日
強積金格局的最新變化導致排名洗牌並反映對強積金制度的信心
重點如下：
- 強積金 11 月份有望錄得在 2023 年第二高的單月回報。截至今年 11 月 20 日，強積金的投資回報約 4.41%（以「積金評級所有基金表現指數」計算），年初至今的收益約為 1.57%（見表一）。
- 按港元計算，估算 11 月份強積金投資收益約為 464 億港元（即 469 萬名強積金成員平均收益約 9,900 港元），令強積金今年轉虧為盈，年初至今投資收益約為 156 億港元。
- 計入供款後，估算截至 11 月底強積金總資產約為 1.114 萬億港元（即自年初以來增加約 630 億港元），相等於成員平均賬戶結餘約 237,300 港元（自年初以來增加約 13,400 港元）。
- 儘管本地股市出現正向反彈，但「香港及中國股票基金」仍繼續落後，截至 11 月 20 日，其年初至今的虧損約為 9.05%（以「積金評級股票基金（香港及中國）指數」計算），而「美國股票基金」的年初至今收益約為 18.17%（以「積金評級股票基金（美國）指數」計算）（見表一），預計「香港及中國股票基金」在最近 5 年中將第4年跑輸「美國股票基金」。「香港及中國股票基金」和「美國股票基金」之間持續的回報差距，突顯了分散投資的重要性。
- 專注於退休金服務的 BCT 從 11 月 1 日起代替景順擔任其強積金策略計劃的保薦人，這不僅提升了強積金市場的競爭格局，亦令屬中型的強積金計劃供應商 BCT 進身為第 5 大強積金計劃供應商，此次保薦人變更也突顯了 BCT 對強積金制度充滿信心。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天指出，強積金在 11 月的表現回勇，預示 2023 年強積金將有機會錄得正數的投資收益，成員熱切期待全年強積金回報。在經歷了艱難的 10 月份，首 10 個月強積金錄得約 2.72% 的虧損，但預計 11 月份市場反彈將帶來約 4.41% 的投資收益，使強積金處於有利位置，避免可能出現的連續三年虧損。
摘要：
11 月份強積金回報強勢反彈
「在經歷了2023 年的 6 個月虧損後，強積金有望在 11 月份錄得強勁的投資收益，這將抹去之前首 10 個月的虧損，強積金可望以正回報作年終。」
11 月份股票市場表現強勁，但「美國股票基金」仍繼續跑贏強積金最大的資產類別「香港及中國股票基金」
「雖然所有股票基金類別在 11 月份都有良好表現，但美股表現繼續超越中港股市。如果這趨勢持續到年底，將是『美國股票基金』在最近 5 年中第 4 年跑贏『香港及中國股票基金』。」
選「美國股票基金」還是「香港及中國股票基金」？如何自處？
「積金評級鼓勵成員專注於長線投資及多元化投資。而實現這一目標的最佳工具是積金局推行的『預設投資策略』（DIS）基金。每個強積金計劃均有提供 DIS 基金，與傳統的混合資產基金相比，DIS 基金投資相對較多美國股票成份，且是低收費及現成多元化的基金選擇。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 11 月 20 日的回報表現
資料來源: 積金評級
