8 月最後一周市場反彈令強積金投資虧損減至 -3.21%,成員平均賬戶結餘降至約 237,600 港元

2023年9月6日

隨著市場審視企業管治,專注於可持續投資的基金表現令人驚訝

積金評級 8 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 強積金 8 月份錄得約 3.21% 的投資虧損(以「積金評級所有基金表現指數」計算),令年初至今的投資回報降至約 2.67%。
  • 以港元計算,強積金 8 月份投資虧損約為 368 億港元(即每名強積金成員平均虧損約 7,800 港元),令強積金年初至今的累計投資收益降至約 278 億港元,相當於每名成員平均累計投資收益約 5,900 港元。
  • 計入 8 月份的投資虧損和供款後,截至 8 月底強積金總資產約為 1.115 萬億港元(自 2023 年初以來新增約 642 億港元),相等於成員平均賬戶結餘約為 237,600 港元(8 月份下跌約 7,000 港元,而年初至今卻增加約 13,700 港元)。
  • 8 月份全球股市疲弱,而香港及中國股市表現最差。擔憂中國房地產危機對市場的影響導致香港及中國股票基金 8 月份虧損約 7.89%(以「積金評級股票基金(香港及中國)指數」計算)。
  • 值得注意的是,在企業管治成為導致市場波動其中一個因素下,當中一隻基金(追踪港股 ESG 指數的基金)的表現明顯落後,但其他 ESG 基金(包括新推出的「永明強積金環球低碳指數基金」)在 8 月份的表現均高於中位數

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普 (Francis Chung) 今天公布積金評級 8 月份的強積金表現調查,並特别指出當中國房地產危機成為導致 8 月份強積金投資虧損約 368 億港元的主因,而重點應放在多元化投資和企業管治上的時侯,強積金 ESG 基金卻相對跑贏。計入 8 月份的投資虧損和供款後,截至 8 月底強積金總資產約為 1.115 萬億港元,即 469 萬名成員平均賬戶結餘約為 237,600 港元。

摘要:

一個月的投資虧損原可能抵消強積金在今年獲得的收益,但 8 月最後一周的市場反彈令強積金減少虧損

「在 8 月中,市場對中國經濟健康狀況和房地產危機的擔憂,令強積金處於今年大部份收益可能被抵消的危機中。但在最後一個交易周市場反彈,令虧損降至 -3.21%。計入 8 月份供款後,強積金總資產現時約為 1.115 萬億港元,相當於469 萬名成員平均賬戶結餘約為 237,600 港元,而今年迄今的強積金投資回報約 2.67%。」

艱難的投資市場環境中的積極消息

「強積金成員似乎留意到積金局持續發出的多元化投資和可持續投資的信息。在 8 月份企業管治備受關注,除了一隻本地 ESG 股票基金外,其餘所有以 ESG 為重點的基金,包括新推出的『永明強積金環球低碳指數基金』,表現均高於中位數。」

對強積金在 2023 年餘下時間的展望

「投資市場評論專家將繼續密切關注中國房地產問題和減值的影響。正面的是,積金局已認真落實良好管治原則,以保護強積金成員的利益。這些原則雖不會直接影響金融市場,但促進了問責制,亦最大限度地減少強積金計劃受託人委任的基金經理不當地持有風險過高的公司的可能性,從而保護強積金的成員。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2023 8 31 日的回報表現

資料來源:   積金評級

表二:2023 8 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表三:2023 年首 8 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表四:2023 8 月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表五:2023 年首 8 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

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