7月份強積金表現印證了積金局年報中的關鍵信息

2023年8月3日

股市錄得正回報,7 月份投資收益約 320 億港元

積金評級 7 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 強積金 7 月份平均投資回報約為 2.91%(以「積金評級所有基金表現指數」計算),今年迄今的投資回報約達 6.07%。
  • 7 月份投資收益約為 324 億港元(或相等於 469 萬名成員平均投資收益約 6,900 港元),今年迄今的累計投資收益約為 646 億港元,相當於每位成員平均累計投資收益約 13,800 港元。
  • 在計入投資收益和 7 月份供款後,截至 7 月底,積金總資產約為 1.148 萬億港元(自年初以來增加約 970 億港元),或成員平均賬戶結餘約為 244,600 港元(較上月增加約 7,800 港元,今年累計增加約 20,700 港元)。
  • 7 月份所有積金評級股票基金指數均錄得正回報,而「香港及中國股票基金」成為積金表現最佳的資產類別,回報率約達 7.00%(以「積金評級的『香港及中國股票基金』表現指數」計算),是連續第二個月錄得正增長。
  • 強積金股票基金和混合資產基金表現強勁,印證了積金局最近發布的 2022-2023 年年報中的關鍵數據,該年報指出:「有 80% 的 [強積金總資產] 投資在股票基金和混合資產基金,這兩類基金由開始到現在分別平均上升了 140% 和 125%」。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普 (Francis Chung) 公布積金評級 7 月份強積金表現調查,當中顯示強積金整體表現凌厲,強積金投資收益約 324 億港元。在計入投資回報及供款後,截至 7 月底,強積金總資產約為 1.148 萬億港元,即 469 萬名成員平均賬戶結餘約為 244,600 港元。

摘要:

股市表現強勁

「由於股市表現強勁,7 月份強積金錄得約 324 億港元的投資收益。計入供款後,截至 7 月底的強積金總資產約為 1.148 萬億港元。對於強積金 469 萬名成員來說,約 244,600 港元的平均賬戶結餘確是好消息。」

積金局的好消息

「股票基金和混合資產基金的強勁表現對積金局來說是個好消息。積金局在最近發布的 2022-2023 年年報中特別強調了股票基金和混合資產基金的重要性,並指出『有 80% 的 [強積金總資產] 投資於股票基金和混合資產基金,這兩類基金由開始到現在分別平均上升了 140% 及 125%』。」

對強積金在 2023 年餘下時間的展望

「『香港及中國股票基金』是強積金 7 月份表現最好的資產類別。它佔強積金總資產近 21%,其投資表現對整體強積金表現勢頭至關重要,但鑒於對全球和國內通脹、利率和經濟增長的持續擔憂,令投資方向不太明確,這種不確定性加強了多元化及長線投資的重要性。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數截至 2023 7 31 日的回報表現

資料來源:   積金評級

表二:2023 7 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表三:2023 年首 7 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表四:2023 7 月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表五:2023 年首 7 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

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