2023年6月23日
強積金總資產增加約 610 億港元
重點如下：
- 預計強積金在 6 月份平均投資回報約為 4.26%（以「積金評級所有基金表現指數」計算），2023 年上半年的累計投資回報約為 4.56%。
- 6 月份的強積金投資總收益估計約為 309 億港元（或相等於 469 萬名成員平均投資收益約為 6,600 港元），而首 6 個月累計投資總收益估計約為 332 億港元（即每位成員平均累計投資收益約為 7,100 港元）。
- 計入投資回報及 6 月份供款後，估算強積金總資產截至 6 月底約為 1.113 萬億港元（即年初至 6 月底增加約 614.6 億港元），或相等於平均賬戶結餘約為 237,000 港元（較上月增加約 7,400 港元，而今年至今累計增加約 13,100 港元）。
- 美股基金是 2023 年至今表現最好的強積金資產類別。
- 強積金最大資產類別及市場佔有率 21% 的香港及中國股票基金表現落後，而預設投資策略（DIS）的核心累積基金則是 2023 年上半年表現最佳的多元化基金類別。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）今天公布積金評級的 6 月份強積金預計回報，並重點指出 2023 年上半年的強積金表現。考慮到 6 月份約 4.26% 的預計投資回報及計入 6 月份供款後，估算強積金總資產在 2023 年上半年增加約 614.6 億港元，總資產約為 1.113 萬億港元，或相等於 469 萬名成員的平均賬戶結餘約為 237,000 港元。
摘要：
強積金 2023 年上半年表現
「積金評級預計 2023 年首 6 個月強積金總資產增加約 614.6 億港元。對 469 萬名強積金成員而言，上半年平均賬戶結餘增加約 13,100 港元，而截至 6 月底，預計成員的強積金平均賬戶結餘將達約 237,000 港元。」
強積金 2023 年上半年表現落後的香港及中國股票基金
「儘管強積金上半年表現穩健，但如香港及中國股票基金沒有錄得負回報，表現可能會更出色。因此，強積金最大的資產類別成為上半年表現的最大阻力。2023 年開始時，大家對內地經濟持樂觀態度，但這種樂觀情緒已變成對經濟增長放緩的擔憂。」
預設投資策略（DIS）的核心累積基金是 2023 年上半年表現最好的多元化基金類別，強積金成員該如何自處？
「香港及中國股票基金表現不佳，突顯了選擇表現『最佳』的資產類別的困難，以及多元化投資的重要性。預設投資策略（DIS）的核心累積基金，預計將成為 2023 年上半年表現最好的多元化基金類別。每個強積金計劃均須向成員提供預設投資策略（DIS）基金。它們是低收費的現成多元化基金選擇，免卻了選擇個別基金的挑戰，對大部分強積金成員來說，這是一個明智的長遠投資選擇。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2023 年 6 月 19 日的回報表現
資料來源: 積金評級
