強積金投資回報不受銀行業危機影響

2023年4月6日

3月尾投資市場反彈見證強積金繼續其2023年的強勁開局

積金評級 3 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。

重點如下:

  • 3 月份強積金投資回報上升約 2.53%(以「積金評級所有基金表現指數」計算),令第一季回報升至約 4.06%, 2019 年第一季以來表現最好的首季
  • 強積金雖在 2 月份出現投資虧損,但在 3 月份卻錄得約 272 億港元投資收益,並在 2023 年第一季累計錄得約 427 億港元投資收益,相當於 469 萬名強積金成員按月及年初至今分別平均獲利約 5,800 港元和 9,100 港元。
  • 儘管歐洲和美國銀行業的憂慮影響全球市場,但強積金所有資產類別在 3 月份和年初至今都錄得正回報
  • 美國股票基金和債券基金在第一季分別上升約 7.59% 和 3.20%(以「積金評級美國股票基金指數」及「積金評級債券基金指數」計算),這分別是自 2021 年第四季和 2016 年第一季以來表現最佳的季度。
  • 截至 2023 年 3 月底,強積金總資產約為 1.108 萬億港元(按月增長約 2.90%,第一季增長約 5.38%),即成員的平均賬戶結餘約為 236,000 港元(按月增長約 6,700 港元,第一季增長約 12,000 港元)。

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)在宣布強積金於 2023 年第一季表現強勁時,強調強大和穩健的退休儲蓄制度的價值和必要性。

在所有資產類別均錄得正回報的帶動下,強積金在 3 月份錄得約 2.53% 的投資回報,而在第一季投資回報約為 4.06%,這是強積金自 2019 年以來的最佳開局。目前強積金總資產約為 1.108 萬億港元,或相等於 469 萬名成員的平均賬戶結餘約為 236,000 港元。

摘要:

3 月下旬投資市場反彈見證了強積金自 2019 年以來的最佳季度開局

「3 月尾市場反彈令強積金錄得自 2019 年以來的最佳季度開局,成員平均賬戶結餘約為 236,000 港元,但市場對正負面消息仍然非常敏感,此狀況凸顯長線和多元化投資的重要性。」

儘管市場擔心歐洲和美國銀行業的不明朗因素,但強積金仍錄得正回報,此凸顯強大而穩健的退休儲蓄制度的價值和必要性

「儲蓄保障是退休儲蓄的首要考慮,能夠在一個波動性高的市場和面對跨大西洋銀行業不穩定的市況下仍錄得強勁的投資回報,這凸顯了強積金的穩健。強積金成員可對高度穩健和安全的強積金體系有充分信心,亦可相信體系在運作上能保護成員的資產。」

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數截至 2023 3 31 日的回報表現

資料來源:   積金評級

表二:2023 3 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表三:2023 年首 3 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

2023 3 月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

表五:2023 年首 3 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金

資料來源:   積金評級

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