2022 年 11 月 3 日
強積金 2022年累計市場賬面虧損增至逾 2,800億港元
積金評級 10 月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。
重點如下：
- 強積金總賬面投資虧損 10 月份單月約為 247 億港元，累計年初至今賬面損失約為 2,836 億港元。強積金的總資產現時約為 9,443 億港元。
- 457 萬名強積金成員 10 月份及年初至今的賬面平均每人虧損分別約為 5,400 港元和 61,900 港元。
- 計入強積金供款後，10 月底強積金成員平均賬戶結餘預計約為 206,500 港元，較上月減少約 4,500 港元 (下跌 2.15%)，比去年年底減少約 51,200 港元 (下跌 19.87%)。
- 港股大跌至 2009 年水平，是造成強積金總資產下跌的最大因素。
- 相對香港恒指大幅下跌至 2009 年水平，美國股市（以道瓊斯指數計算）在 10 月份卻創下自 1976 年以來的最佳單月表現。
- 資產類別投資表現的差異凸顯多元化投資的重要性，積金局 (MPFA) 的預設投資策略 (DIS) 基金顯優勢。
適逢香港舉辦國際金融領袖投資峰會，香港專業獨立強積金研究機構積金評級主席叢川普 (Francis Chung) 預計會有更多的環球投資，而積金局 (MPFA) 的預設投資策略 (DIS) 基金可能是強積金成員的理想投資方案。
摘要：
強積金成員上了重要的一課
「10 月份的市況給強積金成員上了重要的一課。正當香港恒指回落至 2009 年水平，美國道瓊斯工業指數卻創下 1976 年以來最好的單月表現，這種差異凸顯了多元化投資極之重要。」
預設投資策略 (DIS) 基金的成功被忽略
「自 5 年前推出以來，預設投資策略 (DIS) 基金現佔強積金市場總額的8%，在強積金資金淨流入市佔率中排名第 3。它在強積金成員中的受歡迎程度似乎並未受到關注。」
預設投資策略 (DIS) 基金是強積金系統中的多元化投資催化劑
「所有強積金計劃都提供預設投資策略（DIS）基金。它們經常被強調低收費，但其多元化投資的優勢同樣重要。預設投資策略 (DIS) 的主要基金『核心累積基金』 廣泛投資於全球股票，包括美國股票市場。與其他混合資產基金和本地股票基金相比，其 10 月份的正回報可見優勢。」
表一： 按資產類別劃分，「積金評級指數」截至 2022 年 10 月 31日的回報表現
資料來源: 積金評級
表二：截至 2022 年 9月 30 日強積金資產類別資金流
資料來源: 積金評級
表三：2022 年 10 月單月表現最佳的 10 隻強積金成分基金
資料來源: 積金評級
表四：2022 年首 10 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金
資料來源: 積金評級
表五：2022 年 10 月單月表現最差的 10 隻強積金成分基金
資料來源: 積金評級
表六：2022 年首 10 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金
資料來源: 積金評級
