熊市傷及強積金

2022年6月27日

半年結估計約蝕 1500億港元   六月未止瀉

重點如下:

  • 全球主要股市拖累強積金回報 6 月份再次見紅
  • 6 月份強積金以月初至今 、季初至今及年初至今估算,投資虧損分別約為 231 億港元、 726 億港元及 1488 億港元。
  • 計入強積金供款後,6 月底每名強積金成員平均賬戶結餘預計會跌至約 231,400 港元,較 2021 年 12 月 31 日的 257,700 港元,下跌了約 26,300 港元。
  • 截至 6 月底的強積金總資產預計約為 1.061 萬億港元,是自 2020 年 10 月底以來最低水平。
  • 積金局提倡的預設投資策略(DIS)以及對降低收費的承諾,在金融市場波動及通脹飛升的環境下,為正在尋找保障的強積金成員帶來正面訊息。

香港獨立的專業強積金研究機構積金評級預計,6 月份強積金將要虧損約 230 億港元,令強積金 2022 年頭半年的累計虧損擴大至約 1500 億港元。積金評級主席叢川普(Francis Chung)指出,在通脹及利息攀升的環境下,傳統金融資產回報將受壓。積金局聚焦預設投資策略(DIS)及積金易,在目前市況調整的環境下,可能會為成員帶來長遠的保障。

摘要:

強積金是熊市的受害者

「今年幾個市場跌至熊市邊緣,令強積金成員對今年的投資虧蝕感到失望,但必須帶出一重點,就是強積金制度並非原由,它也是環球經濟下的受害者。」

跌市令人更關注分散投資、 費用及收費

「投資市場有上有落,好好地分散投資是應對市場波動的路向。積金局的預設投資策略(DIS)基金是現成的分散投資選項,在收費上也有競爭力。而長遠而言,積金局的積金易將進一步降低收費,讓所有成員受惠。」

強積金成員該如何自處?

「繼續逗留在投資市場而並非去捕捉市場才是長遠地創造財富的關鍵。跌市是以低價買入優質資產的良機。成員應透過持續投資及分散投資,攞盡複式回報的好處,讓財富在打工生捱中幾何式地增長。」

表一: 按基金類别劃分,截至 2022 年 6 月 22 日的強積金基金平均投資回報率

資料來源:   積金評級
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