2022年1月5日
創記錄的「中港股票基金」與「美國股票基金」回報表現差距影響強積金回報
積金評級 12月份的強積金表現調查現已上載至我們的網站。
重點如下：
- 預計強積金在 2021 年全年投資虧損約為 42.4 億港元，相當於每名強積金成員全年平均虧損約 800 港元。
- 2021 年的投資虧損將是強積金體系自 2018 年以來首次錄得的日曆年度投資虧損，這主要是由於強積金最大的單一資產類別「香港及中國股票基金」表現不振所致。
- 預計 2021 年全年的強積金淨供款約為 460 億港元，並彌補投資帶來的損失。
- 儘管預計 2021 年全年錄得投資虧損，但仍預計強積金總資產至 2021 年年底將達至約 1.181 萬億港元（每名成員的平均賬戶結餘約為 260,000 港元），比一年前的 1.139 萬億港元高 3.6%。
- 「香港及中國股票基金」是 2021 年 12 月及全年表現最差的資產類別，其單月回報率及一年期回報率分別為 -1.53% 和 -14.16% （見表一）。 另外，「香港及中國股票基金」在 2021 年跑輸「美國股票基金」達 40.07%，創歷史新高（見圖一）。
香港專業的強積金獨立研究小組 — 積金評級主席 叢川普（Francis Chung）先生今天發布了積金評級 12月份的強積金表現調查，並指出「香港及中國股票基金」在 2021年的投資虧損以及創歷史紀錄地跑輸「美國股票基金」成為 2021 年強積金資產增長的最大拖累。
摘引：
「香港及中國股票基金」的投資虧損成為 2021 年強積金資產增長的最大拖累
「『香港及中國股票基金』在 2021 年錄得雙位數的投資虧損，並跑輸『美國股票基金』超過 40%，創歷史紀錄，亦成為 2021 年強積金資產增長的最大拖累。」
強積金供款加上表現強勁的「美國股票基金」和「環球股票基金」，令強積金總資產免於下跌
「擁有約 23% 市場比重的『香港及中國股票基金』是強積金最大的單一資產類別，通常亦是強積金表現的晴雨表，不過在 2021 年卻失去其功效。環球股市表現強勁，再加上持續的強積金供款，令強積金總資產在 2021 年結束時有望升至約 1.181 萬億港元，並連續第三年上升，這意味著不斷增長的強積金資產池對所有強積金賬戶持有人都是有利的。」
表一： 截至2021年12月31日，積金評級指數的12月單月及一年期回報表現
資料來源：積金評級
圖一：「香港及中國股票基金」與「美國股票基金」自強積金推出以來的日歷年度相對回報表現差距*
資料來源：積金評級
*如「香港及中國股票基金」跑赢「美國股票基金」，相對回報表現差距 > 0%。 如「香港及中國股票基金」跑輸「美國股票基金」，則相對回報表現差距 < 0%
表二：2021年12月單月表現最佳的10隻強積金成分基金
資料來源：積金評級
表三：2021年表現最佳的10隻強積金成分基金
資料來源：積金評級
