2021年12月23日
本地股市創紀錄地跑輸美國股市並錄得投資虧損, 將拖累強積金出現近三年以來首次的年度虧損
重點如下:
- 預計強積金在 12 月份將錄得約 100.6 億港元的投資虧損,而預計強積金今年的累計投資虧損將約為 248.5 億港元,相當於450 萬名強積金成員今年平均虧損約 5,400 港元。
- 在計入預計的投資虧損及強積金供款後,預計 2021 年年底的強積金總資產將約為 1.160 萬億港元(相當於每名強積金成員的平均賬戶結餘約為 255,000 港元),而 2021 年 6 月底最高位則約為 1.221 萬億港元(相當於每名強積金成員約 269,000 港元的平均帳戶結餘) 。
- 預計「香港及中國股票基金」今年將跑輸「美國股票基金」約 36%(見圖 1),並預計今年的回報表現差距將是自強積金成立以來歷年來最大的。
香港獨立的專業強積金研究小組積金評級今天宣佈,預計強積金體系將出現三年以來首次的年度虧損,這是由於香港及中國股市創紀錄地跑輸美國股市並錄得投資虧損所致。在計入強積金供款後,預計至 2021 年年底的強積金總資產將約為 1.160 萬億港元(或相當於每名強積金成員的平均賬戶結餘約為 255,000 港元),而 2021 年 6 月底最高位則約為 1.221 萬億港元。
積金評級主席叢川普 (Francis Chung) 在公佈強積金 12 月份的回報表現預測時指出,香港及中國股市在 2021 年跑輸美國股市,是 450 萬強積金成員的強積金賬戶三年以來首次出現虧損的最主要原因。
摘引:
每 1 港元中約有 3 毫子投資於本地股票市場,令「香港及中國股票」成為強積金體系中最重要的資產類別
「擁有約 23% 的市場比重,『香港及中國股票基金』不僅是強積金最大的單一資產類別,而且當透過投資於強積金的混合資產基金和『預設投資策略』基金時,我們估計投資於強積金的每 1 港元中約有 3 毫子投資於本地股票市場,這令『香港及中國股票』成為強積金體系中最重要的資產類別。」
創紀錄的「香港及中國股票基金」與「美國股票基金」回報表現差距令強積金成員蒙受損失
「我們預計至 2021 年年底,『香港及中國股票基金』與『美國股票基金』之間的回報表現差距將約為 -36%。這不僅將創下歷史新高,而今年『美國股票基金』超過 20% 的預計投資收益以及『香港及中國股票基金』超過 -15% 的預計投資虧損,亦將令很多強積金成員,特別是那些沒有作多元化投資的成員,將對 2021 年本地市場的表現感到失望。」
表一: 按基金類别劃分,截至2021年12月20日的強積金基金平均投資回報率
資料來源: 積金評級
圖一:「香港及中國股票基金」與「美國股票基金」自強積金推出以來的歷年相對回報表現差距
資料來源: 積金評級
* 如「香港及中國股票基金」跑赢「美國股票基金」,相對回報表現差距 > 0%。 如「香港及中國股票基金」跑輸「美國股票基金」,則相對回報表現差距 < 0%