2021年7月21日
強積金評論專家公佈上半年強積金計劃表現成績表
積金評級6月份的強積金計劃淨回報率摘要現已可供參閱。
重點如下：
- 6月份強積金總資產增長了 0.4％ ，至 1.221萬億港元（見表一），創月底的歷史新高，較上月增加了51.69億港元，而強積金總資產於第二季及年初至今分別增長了 4.5% 和 7.2%。
- 454 萬名強積金成員的平均帳戶結餘在 6 月份上升了 1,138 港元，截至 6 月底平均帳戶結餘為 268,866 港元，亦創月底的歷史新高。平均帳戶結餘在第二季及年初至今分別增加了 11,484 港元和 13,390 港元。
- 儘管 6 月份的強積金計劃單月淨回報率中位數錄得 -0.02% 的虧損，但第二季及年初至今的淨回報率中位數均為正數，分別為 3.3% 和 4.8%（另見表一）。
- 低收費的「我的強積金計劃」錄得最佳的年初至今淨回報表現 6.1%，其基金開支比率為 1.03%，而基金開支比率中位數則為 1.43%（見表二）。
- 對大多數強積金成員而言，覆蓋 62.3% 強積金市場的 4 大強積金計劃，其年初至今的淨回報率均高於市場中位數（另見表一）。
關於「我的強積金計劃」如何擊敗其他強積金競爭對手
在公佈 6 月份強積金計劃淨回報表現數據時，積金評級主席叢川普先生（Francis Chung）觀察到以下情況：「隨着強積金成員的平均賬戶結餘創歷史新高，強積金成員也比以往更留意強積金的表現。儘管今年年初至今所有強積金計劃均錄得投資收益是個好消息，但其中一個計劃 –『我的強積金計劃』，在這競賽中脫穎而出。『我的強積金計劃』是市場中收費相對地較低的計劃，加上善用第三方基金經理來管理其成員的資產，『我的強積金計劃』於年初至今錄得超過 6% 的淨回報率。」
強積金計劃龍頭也表現出色
「除了中銀保誠的『我的強積金計劃』今年表現傑出之外，由宏利、滙豐、永明金融和友邦作保薦人的4大強積金計劃的回報也報捷，其表現皆領先市場中位數。鑑於他們的總市場佔有率涵蓋了絕大多數強積金成員，這意味着大多數強積金成員也受惠於 2021 年上半年的強勁表現。」
表一：截至2021年6月30日的強積金計劃資產及淨回報率
資料來源：積金評級
表二：截至 2021 年 6 月 30 日的強積金計劃資產、年初至今淨回報率及基金開支比率
資料來源：積金評級
