2021年4月23日
3月份單月的投資表現回落侵蝕了強積金的平穩年初開局
積金評級3月份的強積金計劃淨回報率摘要現已可供參閱。
該報告的重點如下：
- 在2021年3月，所有強積金計劃的單月資產加權平均淨回報均為負回報。強積金計劃的單月淨回報率中位數為-0.90％（見表一），是六個月以來的首次單月虧損。
- 儘管錄得投資虧損，但強積金的總資產在2021年第一季仍增長了2.65％，增加了301.4億港元，這相當於強積金446萬名成員中每人的平均帳戶結餘上升了6,759港元，而平均帳戶結餘現為262,235港元。
- 相比小型的強積金計劃，大型的強積金計劃保薦人在3月份單月的表現強勁，友邦強積金優選計劃﹑滙豐強積金智選計劃和宏利環球精選（強積金）計劃分別排名第一﹑第四和第六（另見表一）。
- 強積金計劃的一年期淨回報率中位數為28.3%（另見表一），並為七年以來最高。
在發佈積金評級3月份及第一季度的強積金計劃淨回報表現數據時, 積金評級主席叢川普先生（Francis Chung）觀察到以下情況：「儘管強積金淨回報在六個月內首次回落, 但強積金成員賬戶結餘仍然接近歷史高位。面對全球冠狀病毒感染個案回升﹑投資者對通脹的憂慮以及股票估值高企, 強積金成員必須保持多元化和長線的投資策略。如果成員這樣做, 我相信他們將會獲得更豐厚的強積金財富。『長期地保持投資』和 『分散投資』是長遠致富的關鍵, 而不是『試圖去捕捉市場時機並貼市地炒賣』或『投機』。」
表一：按強積金計劃劃分, 截至2021年3月31日的強積金資產及淨回報率（按單月淨回報率排名）
資料來源: 積金評級
